Зачем Люди Продают Свои Банковские Карты?

Обналичивание денег — Большинство случаев покупки банковских карт — криминал. Средства, полученные незаконным путем, получают и выводят при помощи карт, оформленных на другого человека, именуемого дропом. То есть владелец у карты один, а пользуется ею совершенно другое лицо. За одну карту можно получить до нескольких тысяч рублей, но последствия, скорее всего, будут плачевными. Есть высокая вероятность, что реквизиты карты будут фигурировать в мошенничествах, вымогательстве и других незаконных делах. К примеру, злоумышленники будут принимать деньги в счет оплаты несуществующих товаров.

Для чего покупают чужие карты?

Мошенники скупают банковские карточки у граждан для проведения махинаций Суть аферы в том, что у граждан скупают ненужные им дебетовые карты. Многие клюют на эту удочку. Открыть карту в банке, как правило, не стоит практически ничего. А на черном рынке за этот кусок пластика можно получить несколько тысяч.

1. В чем тут подвох? И какую ответственность может понести банковский клиент, продавший свою карту другим людям? Деньги за пластик Объявления о покупке дебетовых карт приходят в виде спама на электронную почту и на мобильные телефоны.
2. На специализированных форумах в интернете полно объявлений «Куплю/продам банковские карты для обналичивания».

Причем пластик продают, что называется, «под ключ». В комплекте идет непосредственно сама карта, пин-код от нее и симка для мобильного телефона, на номер которой приходят короткие сообщения с кодами от банка. — С этим видом мошенничества встречались и встречаются все крупные розничные банки, — говорит Илья Александров, эксперт отдела пресс-службы ВТБ24.

• Мошенники активно используют платежные карты, оформленные на подставных лиц.
• В России выпущено уже 200 млн.
• Банковских карт.
• Понятно, что огромная часть их уже не действует.
• Причин может быть масса.
• На работе поменяли банк, и зарплата приходит на карту другого банка.
• Обслуживание стало дорогим, и вы перестали пользоваться картой.

И вот он, кусок пластика, — выбросить жалко, а дома только пыль собирает. И тут находятся «доброжелатели», готовые избавить вас от проблемы: карту выкупят за неплохие деньги. По сути, получаются своего рода «Мертвые души», только на упрощенный современный лад.

Вы, как Собакевич и Манилов, уже довольные и счастливые — мол, бессмысленный кусок пластмассы продали. Порадовались и забыли. А тем временем ваша карта уже живет отдельной преступной жизнью. Срок за незнание — Мошенники обычно используют действующие карты для вывода краденых средств и их обналичивания, — комментирует Алексей Голенищев, директор по мониторингу Электронного бизнеса Альфа-Банка.

— Как правило, карта используется для вывода средств, украденных в интернет-банке, электронных кошельках, карточных переводах между гражданами. Потом к держателям карт претензии предъявляет полиция. Причем мошенники перестраховываются несколько раз. Мало того что криминальные деньги проходят через счета подставных лиц, продавших свои карты.

• Так еще и деньги в банкоматах снимают специально нанятые для этих целей люди.
• К примеру, существуют целые сайты, где описывается, как заработать денег, участвуя в банде обнальщиков.
• Даже требования описаны: «Обнальщик выглядит и ведет себя достойно.
• Обнальщик не похож на человека, который выглядит нелепо, принимая из банкомата крупные суммы».

По сути, если эта «прачечная для денег» накроется медным тазом, то вы окажетесь соучастником преступления. А незнание от ответственности в нашей стране не освобождает, так что делать честные глаза и говорить «не виноватая я», будет бесполезно. Тем более что мошенники вряд ли скажут вам правду.

Обычная легенда для простаков, желающих подзаработать, — мол, карта нужна, чтобы небольшие компании по ней начисляли зарплату своим сотрудникам. Так якобы дешевле, чем оформлять корпоративный договор с банком. — Доказать тот факт, что вы кому-то продали свою карту, практически невозможно, — объясняет Александр Щелканов, начальник Управления безопасности банка «ГЛОБЭКС».

— Самостоятельно банки не имеют права проводить оперативно-розыскные мероприятия. Мы передаем правоохранительным органам всю необходимую информацию по истории карты. А каждый клиент, подписывая договор с банком, обязуется сразу же сообщить об утере своей карты и заблокировать ее.

Да и передавать ее третьим лицам запрещается. Так что погоня за «левыми доходами» при продаже карты, оформленной на ваше имя, может выйти вам боком. Вплоть до уголовного преследования, если полиция сможет доказать, что эти деньги снимались для помощи преступникам или террористам. В отпуске и дома Тем не менее у мошенников есть масса других способов обдурить простого человека.

Начеку надо быть каждый раз, когда вы снимаете деньги или расплачиваетесь картой. Особенно в отпуске. Туристы — любимые клиенты аферистов. Отпускник — человек расслабленный, рассеянный, любуется достопримечательностями и забывает о мерах финансовой предосторожности.

• «КП» попросила экспертов описать основные типы афер с банковскими картами.
• Довольно распространено телефонное мошенничество, — рассказывает Александр Щелканов.
• Например, вам приходит SMS: «Ваша карта заблокирована».
• Вы перезваниваете по этому номеру.
• А на том конце провода якобы сотрудник банка дает вам указание подойти к банкомату и набрать определенную последовательность клавиш.

Якобы чтобы разблокировать вашу карту. В итоге, если мошеннику удалось вас убедить, вы в состоянии аффекта совершаете перевод со своей карты на чужую. Из забытья вас выводит лишь SMS-сообщение о списании средств с вашей карты. Как утверждают сами мошенники, этот вид развода до сих пор приносит им очень неплохой доход.

Еще один вид воровства — фишинг. Суть этих афер в том, что преступники разрабатывают поддельные сайты реальных банков или компаний. К примеру, вам на электронную почту приходит письмо со ссылкой от какой-нибудь организации, где вы являетесь клиентом. Вы переходите на сайт, который может выглядеть как настоящий.

Например, вас отправляют на вашу страничку в социальной сети и просят еще раз ввести пароль. Очень часто пользователи используют один и тот же пароль сразу для нескольких целей. И если у мошенников оказался пароль от вашей почты, они смогут узнать массу конфиденциальной информации.

• Но самое опасное, если мошенники все-таки заставят вас сообщить им номер карты, срок действия и секретный код.
• Например, вам неожиданно могут предложить очень дешевую поездку на море, но с условием, что купить ее нужно сейчас с помощью электронной карты.
• Вы вводите данные своей карты, и через несколько минут ваша карта оказывается пустой.

И отпуск придется провести дома.

Банкомат с жучками Снимая деньги в банкомате за границей, вам не только придется заплатить большую комиссию (за снятие и конвертацию), но появляется еще и риск стать жертвой мошенников.- Преступники пытаются заполучить данные карт клиентов разными способами, например, с помощью установки на банкоматы скимминговых устройств, — объясняет Илья Александров.

Скимминг — это вид мошенничества, при котором аферисты устанавливают на банкоматы считывающие устройства. Их задача: снять данные с магнитной ленты и выяснить, какой к карте привязан ПИН-код. К примеру, для этого чаще всего используется накладная клавиатура и съемное устройство на картоприемнике.

1. А далее — лишь дело техники.
2. Мошенники изготавливают дубликат вашего пластика и снимают все деньги с вашего счета.
3. По данным компании Visa, половина мошенничеств с картами приходится именно на скимминг.
4. Чтобы обнаружить эти жучки на банкомате, надо быть очень внимательным.
5. Во-первых, накладная клавиатура устанавливается поверх настоящей и может быть сделана из другого металла.

Если подцепить клавиатуру ногтем, накладная может отклеиться. Выпадающие или слишком выпуклые клавиши должны вас сразу насторожить. Еще один способ, которым пользуются мошенники, — они устанавливают видеокамеры, которые снимают ваши руки в момент ввода ПИН-кода.

Чаще всего их крепят на стене прямо у банкомата или под коробочкой для буклетов и рекламы. В общем, любые непонятные предметы, прикрепленные на банкомат, должны вызвать у вас подозрение. Защититься от мошенников Для наших читателей банковские эксперты подобрали несколько советов: Ни в коем случае не сообщайте никому данные своей карты.

Даже полиции. Помните, ваш банк никогда не станет просить вас сообщить оператору конфиденциальные данные (имеется в виду ПИН-код, пароль от интернет-банка и последние три цифры, напечатанные на обороте вашей карты). Эту информацию могут выспрашивать у вас только аферисты.

Не пользуйтесь сомнительными банкоматами в России или за границей. Безопаснее всего это делать в офисах банков. Вводя ПИН-код, прикройте клавиатуру рукой, чтобы ваши движения не были видны ни людям за спиной, ни камере, которая, возможно, установлена поблизости. Установите себе SMS-оповещение. Тогда вы всегда будете знать о действиях с вашими деньгами и сможете быстро заблокировать карту.

Номер банка, по которому можно заблокировать карту, обычно указан на оборотной стороне карты. Лучше всего заранее записать этот номер в свой телефон. При этом в отпуске удобнее и дешевле всего блокировать карты с помощью SMS. Почти все банки предоставляют эту услугу.

Не держите на карте все свои деньги. С помощью интернет-банка или в офисе кредитной организации вы можете открыть дополнительный счет, который не будет прикреплен к карте. Получая зарплату, переводите часть денег на этот счет, а на карте, которой расплачиваетесь, оставляйте лишь необходимую сумму. Эту карту и можно везти с собой в отпуск.

Нигина БЕРОЕВА Читать подробнее: Мошенники скупают банковские карточки у граждан для проведения махинаций

Можно ли продавать свои карты?

Значит, продавать свою банковскую карту точно не стоит? — Продажа банковской карты — это незаконная предпринимательская деятельность. Банковские карты вправе продавать только сам банк. Если продали карту — меру наказания определит суд. Однако есть-таки случай, когда продавать банковские карты законно, безопасно и выгодно! Если истек срок действия и они интересуют коллекционеров. Хотите обсудить эту статью? Подпишитесь на наш Читать подробнее: Можно ли продать свою банковскую карту | Финтолк

Почему нельзя отдавать свою карту?

Вы станете соучастником возможных преступлений, к вам может нагрянуть полиция и налоговая. Дело в том, что на такие карты деньги переводятся со счетов компаний. А деньги переведенные физлицу компанией считаются прибылью и облагаются НДФЛ.

Что будет если отдать свою банковскую карту?

Передача карты с ПИН-кодом третьим лицам. — «Дружба – дружбой, а ПИН-коды врозь» — гласит современная банковская мудрость, которую можно принять за правило. Согласно правилам, которые указаны в договоре на получение и обслуживание банковской карты, карточка является собственностью банка и выдается клиенту только на временное пользование. Исходя из того, что в последнее время участились случаи списания денег с карт, банки стали волноваться за свои средства. Новый закон о «НПС» гласит, что эмитент должен возмещать ущерб в течение суток, а потом уже разбираться, кто прав, а кто виноват. По статистике ЦБ РФ, более 15% случаев списания средств происходили по причине, что карточка с ПИН-ом передавалась посторонним лицам.

А это говорит о том, что клиент сам не соблюдал правила безопасности работы с пластиком, нарушил установленное правила, что служит поводом для отказа в возмещении убытков. Правда, доказать передачу данных бывает сложно и практически невозможно. Иногда такие дела доходят даже до суда для доказательств правоты сторон.

Таким образом, передача карты третьим лицам строго запрещена правилами банковской организации. При выявлении этого действия, банки могут принять самые строгие меры к нарушителю, вплоть до отказа в возмещении ущерба и отзыва обратно своей карточки с занесением ее владельца в «черный список».

Что будет если купить с найденной карты?

За оплату покупок с помощью чужой банковской карты могут и свободы лишить. Накажут по Уголовному кодексу РФ, даже если человек потратил 100 рублей, но потом вернул деньги хозяину и помирился с ним.

Как воруют данные банковских карт?

Самый распространенный способ кражи реквизитов карты (номер, имя и фамилия владельца, срок действия) при ее использовании в банкомате — установка на банкомат скиммера. Это специальное устройство, которое копирует данные с магнитной полосы карты.

Кто то покупает с моей карты?

Если коротко, то нужно: немедленно заблокировать карту, сообщить в банк по горячей линии о краже денег и написать в отделении банка заявление о несогласии с операцией. Сделать все это необходимо не позднее следующего дня после того, как банк уведомил вас об операции, которую вы не совершали.

Что будет если снять деньги с чужой карты?

Верховный суд Тайное снятие денег с чужой банковской карты или безналичные платежи за чужой счет являются преступлением, за которое может грозить до шести лет лишения свободы. Соответствующие поправки были внесены в отдельные постановления пленума Верховного суда РФ по уголовным делам.

«Тайное изъятие денежных средств с банковского счета или электронных денежных средств, например, если безналичные расчеты или снятие наличных денежных средств через банкомат были осуществлены с использованием чужой или поддельной платежной карты, надлежит квалифицировать как кражу по признаку «с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств»»,— говорится в,

По п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ квалифицируются действия лица и в том случае, когда оно тайно похитило денежные средства с банковского счета или электронные денежные средства, использовав необходимую для получения доступа к ним конфиденциальную информацию владельца денежных средств (например, персональные данные владельца, данные платежной карты, контрольную информацию, пароли).

Почему нельзя держать много денег на карте?

Почему нельзя хранить большие суммы на карте? — Эксперты по финансовой безопасности предупреждают, что хранить большие суммы на карточке не стоит, поскольку они подвержены взлому чаще, чем обычные счета. Если текущий счет почти нигде не задействован при оплате, то картой приходится пользоваться в торговых точках и интернете.

Ее платежные данные (номер карты, CVV-код, ПИН-код) могут быть легко подсмотрены мошенниками, которым почти не составляет особого труда списать имеющиеся суммы, особенно у неопытных пользователей. Вернуть украденные такими способами деньги впоследствии довольно сложно и непросто, ведь владельцу карты придется доказывать банку, что это не по его вине были списаны средства.

Опасность хранения больших сумм на карте:

Данные карты постоянно используются и могут стать известными посторонним лицам. Карты подвергаются взлому мошенниками чаще, чем счета Карта имеет физическую форму, поэтому ее могут украсть, вытащить и проч. В случае взлома карты с большой суммой денег потери окажутся существенными. Банку сложно доказать, что деньги были списаны без злого умысла владельца карты, поэтому возмещения бывают, но не часто. При возникновении массового сбоя пользователь теряет доступ к своим средствам. На снятие наличных с карт установлены лимиты (дневные, месячные), тогда как на пополнение их нет.

Сейчас банки предлагают услугу защиты карты в виде страхования. За услуги взымается плата от 100 до 500 рублей в месяц. В перечень рисков включатся: мошеннические действия, нападение у банкомата, кража карты и проч. Если наступит страховой случай, то страховая компания обещает выплатить указанную в договоре сумму. Таким образом, самый оптимальный вариант безопасного хранения денег на карте заключается в том, что не нужно держать большие суммы на ней. Основную сумму лучше всего разместить на счете, а с него уже настроить автоматическое перечисление на карту или самостоятельно перечислять определенную сумму, когда это необходимо.

Где нельзя носить банковскую карту?

Если носить карту в чехле рядом с телефоном, она размагнитится? | Эксперты объясняют от Роскачества Все приборы, которыми мы пользуемся, имеют радиочастотное излучение. Оно невидимо, но действия его могут быть ощутимы. Как правильно использовать гаджеты, чтобы избежать неприятных ситуаций с пластиковыми картами, напоминают эксперты Центра Цифровой экспертизы Роскачества.

• Мы часто замечаем, как некоторые люди используют чехол мобильного телефона в качестве картхолдера.
• Хранят визитки, карты и проездные в футляре смартфона — мол, все в одном месте, под рукой.
• Конечно, нет пределов народной фантазии и находчивости, как приспособить разные вещи в быту под свои нужды.
• Однако во всем должен присутствовать здравый смысл и понимание, какие последствия могут быть как для гаджета, так и для вещей, которые вплотную с ним соприкасаются.

Носить любую пластиковую карту под чехлом круглосуточно явно не стоит. Магнитная полоска все еще применяется во многих картах типа скидочных. Она имеет свой магнитный фон, который реагирует на посторонние электромагнитные излучения. Поэтому в теории смартфон может размагнитить пластиковую карту.

На практике такие случаи бывали, поэтому лучше перестраховаться даже с точки зрения дополнительный безопасности. В случае если телефон будет утерян или украден, в чужих руках окажется не только телефон, но и содержимое чехла. Современные варианты платежных пластиковых карт имеют внутри NFC-чип, который не выйдет из строя при нахождении в чехле работающего устройства.

Плотное соприкосновение смартфона с такой картой никак не повлияет на ее работоспособность. Если же вдруг карточка перестала работать, следует обратиться в банк. При необходимости вам сделают перевыпуск. Роскачество обращает внимание потребителей, так же как и Мосгортранс предупреждает пассажиров, — во избежание размагничивания не храните пластиковые карты с магнитной полосой вблизи металлических предметов и техники, излучающей радиоволны.

Можно ли снять деньги с карты зная только номер карты?

Списать деньги с карты, зная только её номер и ваше имя, невозможно.

Что делать если нашел на улице банковскую карту?

Наиболее верным решением при обнаружении чужой карты будет обращение в банк, который ее выпустил. На обороте карты всегда указан номер телефона контактного-центра. Позвонив по нему, нужно рассказать о находке. Банк заблокирует карту и сообщит ее владельцу об этом.

Можно ли дать свою карту другому человеку?

Общие рекомендации —

Нельзя сообщать ПИН-код третьим лицам: родственникам, знакомым, сотрудникам банка, кассирам и другим людям, оказывающим помощь при пользовании банковской картой. ПИН-код нужно запомнить либо держать его отдельно от банковской карты. Лучше, если он будет представляться в неявном виде и храниться в месте, недоступном для третьих лиц (в том числе и родственников клиента). Нельзя давать свою карту для использования другому человеку (даже родственнику). Ей может пользоваться только тот человек, чьи имя и фамилия нанесены на лицевую сторону банковской карты (или тот, на чье имя оформлен договор о карте). Получая банковскую карту, необходимо расписаться на ее обратной стороне, в специально отведенном для этого месте (если такая возможность предусмотрена). Нельзя подвергать карту механическим воздействиям, хранить ее при высокой температуре, также следует беречь карту от электромагнитных волн и избегать попадания на нее влаги. Банковскую карту недопустимо хранить рядом с мобильным телефоном, бытовой и офисной техникой. Настоятельно рекомендуется всегда иметь при себе контактные телефоны банка, выпустившего карту. Они указаны на обратной стороне карты. Также нужно зафиксировать эту информацию на других носителях: в записной книжке или мобильном телефоне. Важно только, чтобы эти данные не хранились рядом с ПИН-кодом. При получении просьбы сообщить свои персональные данные или любую информацию о карте, нельзя разглашать эти сведения. В подобном случае нужно перезвонить в кредитную организацию, выдавшую карту, и сообщить о произошедшем факте. Не рекомендуется отвечать на электронные письма, в которых от имени кредитной организации (в том числе выдавшей банковскую карту) предлагается предоставить персональные данные. Нельзя активировать ссылки, указанные в этих письмах, т.к. они могут вести на сайты-двойники. Для обмена информацией с кредитной организацией, выдавшей банковскую карту, рекомендуется использовать только реквизиты, которые указаны в документах, полученных непосредственно в этой организации. При раскрытии ПИН-кода или персональных данных, а также в случае утраты банковской карты существует риск совершения неправомерных действий с деньгами на банковском счете со стороны третьих лиц.

Если имеются предположения о разглашении персональных данных либо кодов, а также в случае утери карты требуется незамедлительно обратиться в кредитную организацию, выдавшую эту карту. В дальнейшем нужно следовать указаниям сотрудника данной организации.

Сколько лет дают за кражу банковской карты?

Статьи, комментарии, ответы на вопросы : Кража денег с банковской карты — Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс: Статья: Проблема квалификации преступлений, связанных с хищением электронных денежных средств (Абитов А.З.) («Законность», 2019, N 9) Так, кража 2 тыс.

Руб. преступлением не считается. Кража 200 тыс. руб., как правило, квалифицируется по п. «в» ч.2 ст.158 УК (кража с причинением значительного ущерба гражданину), за что предусмотрено лишение свободы на срок до 5 лет, поэтому это деяние является преступлением средней тяжести. А кража тех же 2 тыс. руб. с банковской карты квалифицируется по п.

«г» ч.3 ст.158 УК, наказывается лишением свободы на срок до 6 лет и является тяжким преступлением. Получается, что за кражу наличных денег в размере 200 тыс. руб. можно получить до 5 лет или дело может быть прекращено в связи с примирением сторон, а за кражу денежной суммы в 100 раз меньше (т.е.

• В размере 2 тыс.
• Руб.), но с банковской карты есть вероятность получить более строгое наказание — до 6 лет лишения свободы.
• Поскольку деяние, предусмотренное п.
• Г» ч.3 ст.158 УК, относится к категории тяжких преступлений, прекратить уголовное дело о краже денег с банковской карты в связи с примирением сторон нельзя.

По этой же причине невозможно освобождение обвиняемого в краже денег с банковской карты от уголовной ответственности в связи с применением наказания в виде судебного штрафа, что позволяло бы лицу не считаться судимым.

Сколько дают за кражу карты?

«Использование чужой банковской карты влечёт за собой привлечение к уголовной ответственности» — Прокуратура Судогодского района разъясняет, что за кражу, совершенную с банковского счёта, а равно в отношении электронных денежных средств предусмотрена уголовная ответственность — п.«г» ч.3 ст.158 УК РФ (кража, то есть тайное хищение чужого имущества, совершеннаяс банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст.159.3 УК РФ)).

• Санкцией указанной статьи предусмотрены следующие виды наказаний: штраф от 100 000 до 500 000 рублей, принудительные работы до 05 лет и лишение свободы до 06 лет.
• Кроме того, предусмотрено и дополнительное наказание в виде штрафа и ограничения свободы.
• Важно понимать, что использование чужой банковской карты, в том числе и найденной в общедоступном месте, для оплаты покупок, например, путём бесконтактной оплаты, также является хищением денежных средств с банковского счёта.

Кроме того, уголовная ответственность наступает и за покушение на совершение хищения средств с банковского счёта при помощи банковской карты. Например, в случае если банковская карта была найдена и использована для оплаты товаров в магазине, однако совершить покупку не удалось, поскольку владелец её заблокировал.

В соответствии с ч.4 ст.15 УК РФ, преступление, предусмотренное п.«г» ч.3 ст.158 УК РФ, относится к категории тяжких, что дает право суду назначить лишение свободы даже тому лицу, которое впервые привлекается к уголовной ответственности. Вместе с тем, для квалификации преступления по указанной статье Уголовного кодекса РФ не имеет значения сумма похищенных денежных средств с банковского счета, за исключением хищения в крупном и особо крупном размере (250 000 рублей и 1 000 000 рублей соответственно).

При этом, уголовное дело (уголовное преследование) по преступлениям, отнесенным к категории тяжких не может быть прекращено в связи с примирением с потерпевшим или назначением меры уголовно-правового характера в виде судебного штрафа. Прокуратура Судогодского района

Как узнать сколько денег на Найденой карте?

Мошенники, когда звонят доверчивым владельцам карт и представляются службой безопасности банка, заинтересованным покупателем, сотрудником госорганов или ещё кем-то важным, наверняка выбирают себе жертв, не тратя времени на тех клиентов, у кого мало средств на счету. Как узнать чужой баланс? Для этого нужно знать только номер карты – 16 цифр (иногда меньше) – и дату рождения. Зная номер карты (или его часть, дальше детальнее) и дату рождения владельца, достаточно позвонить с любого телефона на горячую линию банка и в меню IVR выбрать пункт вида «проверка баланса карты в автоматическом режиме».

• Одно дело, когда баланс озвучивается владельцу карты, звонящему в банк со своего телефона.
• Но проблема, которую я хочу донести, заключается в том, что банки для удобства клиентов предоставляют такую возможность даже с непривязанных, не принадлежащих данному клиенту, телефонов.
• Я проанализировал ТОП-10 банков Украины по количеству активных пластиковых карт на возможность получения баланса карты при звонке с незарегистрированного (нефинансового) номера телефона.

Уверен, в России ситуация аналогичная.

Банки по защищённости, от худшего к лучшему:

Банк	Количество активных карт	Возможность проверки с незарегистрированного номера телефона
Ощадбанк	5,41 миллиона	До конца марта 2017-го — да: номер карты + дата рождения. Сейчас с незарегистрированного телефона это невозможно
ПУМБ	667 тысяч	Да: 6 первых цифр + 4 последних + дата рождения. В ответ получаем баланс и последнюю операцию по карте, включая дату её совершения
Укрсоцбанк (UniCreditBank)	595 тысяч	Да: Номер карты + дата рождения
Укрсиббанк	1,04 миллиона	Да: Номер карты + срок действия + дата рождения
Альфа-Банк	1,14 миллиона	Да: 4 последних цифры карты + номер паспорта
Райффайзен Банк Аваль	2,11 миллиона	Да: 8 последних цифр карты + номер идентификации или Номер идентификации, секретный код и последние 4 цифры
ПриватБанк	17,08 миллионов	Нет, с незарегистрированного телефона это невозможно
А-Банк	461 тысяча	Нет, с незарегистрированного телефона это невозможно

Такие банки, как Укргазбанк (725 тысяч активных карт) и Укрэксимбанк (401 тысяча) не предоставляют такой возможности в IVR. Как видим, больше всего клиентов, чей баланс карты так просто узнать – у Ощадбанка – 5,41 миллиона активных платёжных карт (до конца марта 2017-го.

1. На данный момент с незарегистрированного телефона это невозможно.
2. Статья могла быть опубликована много месяцев назад и называться «Как узнать баланс чужой карты Ощадбанка» – я ждал, пока банк исправит ситуацию),
3. И клиенты именно этого банка страдают (страдали) от недостаточной финансовой грамотности вкупе с социальной инженерией – ведь именно в Ощадбанке среди держателей карт больше всего, по сравнению с другими банками, пенсионеров, переселенцев, а также тех, кто получает социальные выплаты Приведу комментарии пользователей Хабрахабра из других постов, к чему может привести ситуация, когда ваш баланс известен третьему лицу.

К примеру, из статьи » Tinkoff скомпрометировал данные о балансе карт своих клиентов «: На самом деле это ж для мошенников раздолье. «Мы вам звоним из техподдержки банка, на вашем счету сейчас N руб. Но для *придумать действия* нам еще нужны дата действия карты и код с обратной стороны».

1. Комментарий к моей предыдущей статье » Уязвимость в Альфа-Банк Украина: получение ФИО клиента по номеру телефона «: Можно позвонить этому абоненту, назвать его по имени-отчеству, представиться работником банка и убедить совершить какие-либо действия с картой или счетом.
2. Социальная инженерия, google://Кевин_Митник Помимо мошенников, ваш баланс могут узнать любопытные коллеги.

Или подчинённые могут узнать зарплату своего начальника, проверив баланс его карты в день поступления средств. Примеров, кому может понадобиться узнать сумму средств на чужой карте, много. В любом случае, это конфиденциальная информация, и её нельзя так просто разглашать.

Можно ли вычислить мошенника по карте?

Как наказать мошенника зная номер карты или как найти человека по номеру карты? Делая заказ на покупку вещей через интернет, осуществила перевод денежных средств в сумме 5670 рублей на карту продавца. На сайте были указаны номер карты Сбербанка и фамилия с инициалами.

1. Перевод осуществился мгновенно, продавец подтвердил зачисление денег на собственную карту.
2. Отправка товара должна была осуществиться на следующий день.
3. Но уже прошло больше 10 дней, а товар так и не был выслан.
4. Продавец не отвечает на мои сообщения, хотя находится в онлайн.
5. На требования о возврате средств злоумышленник не реагирует.

Как вернуть свои деньги? Можно ли отозвать отправленный перевод? Куда обращаться? Переписка с договоренностями о покупке сохранилась, чек могу распечатать из истории платежей. Согласно инструкции банка, данные о собственнике карты являются конфиденциальными и не подлежат раскрытию,

Вы можете обратиться с заявлением в банк, для получения письменного подтверждения о состоявшемся переводе денежных средств на указанные реквизиты. Однако получить от банка информацию о владельце карты не удастся, даже в случае осуществления им мошеннических действий, Банк даст ответ, что деньги были переведены на указанный счет, а операция прошла успешно.

В некоторых случаях банк может связаться с клиентом, получившим ваш перевод и предложить ему вернуть полученный перевод, но в вашем случае, скорее всего, это будет так же безответно. Единственным способом вернуть деньги — обратиться в полицию, Там вам необходимо будет составить заявление, к которому нужно приложить распечатку переписки с продавцом, данные о сайте, на котором была размещена информация о продаже товаров, данные карты злоумышленника и полученный от банка ответ.

На основании полученной информации, полиция откроет дело и будет вести расследование. В обязательном порядке будет подано официальный запрос в банк с требованием раскрыть данные собственника карты. По полученным данным будет осуществлена попытка найти мошенника и привлечь его к ответственности. Дело передадут в суд, и после его рассмотрения, будет назначена мера пресечения и размер компенсации, которую злоумышленник должен вам компенсировать.

\

Однако, как показывает практика, это довольно сложный и долгий процесс. Вероятность что вы ввернете свои деньги в ближайшее время весьма мала. А вот вероятность что карта была оформлена на подставное лицо, и полиция не сможет найти мошенника вовсе — довольно большая.

Что нельзя делать с банковской картой?

Общие рекомендации —

Никогда не сообщайте ПИН третьим лицам, в том числе родственникам, знакомым, сотрудникам кредитной организации, кассирам и лицам, помогающим вам в использовании банковской карты. ПИН необходимо запомнить или в случае, если это является затруднительным, хранить его отдельно от банковской карты в неявном виде и недоступном для третьих лиц, в том числе родственников, месте. Никогда ни при каких обстоятельствах не передавайте банковскую карту для использования третьим лицам, в том числе родственникам. Если на банковской карте нанесены фамилия и имя физического лица, то только это физическое лицо имеет право использовать банковскую карту. При получении банковской карты распишитесь на ее оборотной стороне в месте, предназначенном для подписи держателя банковской карты, если это предусмотрено. Это снизит риск использования банковской карты без вашего согласия в случае ее утраты. Будьте внимательны к условиям хранения и использования банковской карты. Не подвергайте банковскую карту механическим, температурным и электромагнитным воздействиям, а также избегайте попадания на нее влаги. Банковскую карту нельзя хранить рядом с мобильным телефоном, бытовой и офисной техникой. Телефон кредитной организации — эмитента банковской карты (кредитной организации, выдавшей банковскую карту) указан на оборотной стороне банковской карты. Также необходимо всегда иметь при себе контактные телефоны кредитной организации — эмитента банковской карты и номер банковской карты на других носителях информации: в записной книжке, мобильном телефоне и/или других носителях информации, но не рядом с записью о ПИН. С целью предотвращения неправомерных действий по снятию всей суммы денежных средств с банковского счета целесообразно установить ежемесячный лимит на сумму операций по банковской карте и одновременно подключить электронную услугу оповещения о проведенных операциях (например, оповещение посредством SMS-сообщений или иным способом). При получении просьбы, в том числе со стороны сотрудника кредитной организации, сообщить персональные данные или информацию о банковской карте (в том числе ПИН) не сообщайте их. Перезвоните в кредитную организацию — эмитент банковской карты (кредитную организацию, выдавшую банковскую карту) и сообщите о данном факте. Не рекомендуется отвечать на электронные письма, в которых от имени кредитной организации (в том числе кредитной организации — эмитента банковской карты (кредитной организации, выдавшей банковскую карту)) предлагается предоставить персональные данные. Не следуйте по «ссылкам», указанным в письмах (включая ссылки на сайт кредитной организации), т.к. они могут вести на сайты-двойники. В целях информационного взаимодействия с кредитной организацией — эмитентом банковской карты (кредитной организации, выдавшей банковскую карту) рекомендуется использовать только реквизиты средств связи (мобильных и стационарных телефонов, факсов, интерактивных web-сайтов/порталов, обычной и электронной почты и пр.), которые указаны в документах, полученных непосредственно в кредитной организации — эмитенте банковской карты. Помните, что в случае раскрытия ПИН, персональных данных, утраты банковской карты существует риск совершения неправомерных действий с денежными средствами на вашем банковском счете со стороны третьих лиц.

В случае если имеются предположения о раскрытии ПИН, персональных данных, позволяющих совершить неправомерные действия с вашим банковским счетом, а также если банковская карта была утрачена, необходимо немедленно обратиться в кредитную организацию — эмитент банковской карты (кредитную организацию, выдавшую банковскую карту) и следовать указаниям сотрудника данной кредитной организации.

Как снять деньги с карты не зная пароля?

Чтобы снять деньги без ПИН — кода, рекомендуем воспользоваться денежным переводом с карты на карту. Это можно сделать через Интернет-банк или на официальном сайте банка, выпустившего карту. Необходимо будет ввести номер карты, срок действия и 3 цифры, указанные на обороте «пластика».

Что грозит за покупку с чужой карты?

Уголовное наказание —

C 04 мая 2018 года кража денег с банковской карты (со счета в банке) квалифицируется по пункту «г» части 3 статьи 158 Уголовного кодекса Российской Федерации.Максимальное наказание, предусмотренное санкцией статьи — лишение свободы на срок до 6 лет.Как показывает практика, чаще всего доступ к чужому банковскому счету открывают банковские карты потерпевших, которые по тем или иным причинам оказываются в распоряжении виновных; в отдельных случаях хищения совершаются с использованием чужих мобильных телефонов с подключенной опцией «Мобильный банк».Характерным примером может служить уголовное дело, рассмотренное Эхирит-Булагатским районным судом в отношении жителя поселка.Так, он признан виновным в том, что в мае 2018 года, воспользовавшись переданной ему для снятия денежных средств в размере 5000 рублей и сообщенным пин-кодом, с помощью банкомата, обналичил со счета потерпевшего деньги в сумме 10 000 рублей, которые похитил и распорядился ими по своему усмотрению.

Приговором суда он осужден по п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ к лишению свободы на срок 2 года условно с испытательным сроком 2 года. Следует отметить, что законодатель не ограничился ужесточением ответственности за кражу с банковского счета и в отношении электронных денежных средств.

Можно ли совершить покупку зная номер карты?

Можно ли давать номер карты? Реквизиты, которые безопасно сообщать посторонним Банковская карта — пластиковый носитель, позволяющий проводить операции со счетом клиента при оплате товаров и услуг онлайн и офлайн. Для списания и зачисления средств необязательно держать карту в руках — достаточно ее платежных данных. номер карты, нанесенный на лицевой стороне и состоящий из 16 или 18 цифр срок действия карты, указанный на лицевой стороне ниже номера CVV-код, состоящий из трех цифр, называемый еще проверочным числом или кодом безопасности, указан на обороте рядом с магнитной полосой Ряд операций требует подтверждения паролем, направляемым клиенту по СМС или в push-уведомлениях, Он генерируется для каждой операции отдельно, имеет ограниченный период действия, направляется только по номеру, указанному держателем в договоре или на мобильное устройство с установленным приложением банка и активированной учетной записью.

номер карты; имя, отчество и начальная буква фамилии держателя.

К реквизитам, не отраженным на пластиковом носителе, относится номер счета банковской карты и ПИН-код, Номер счета можно найти в бумажном договоре, мобильном приложении или личном кабинете на сайте банка, обычно он используется для зачисления зарплаты, пособий, возвратов от продавцов и редко фигурирует при проведении оплат.

1. ПИН необходим для подтверждения операций по карте при расчетах пластиковым носителем.
2. Если у вас кто-то по телефону просит эти данные — это мошенники.
3. Вы как владелец карты можете получать и отправлять денежные переводы, оплачивать покупки, открывать вклады, платить за ЖКУ, пополнять счет своего мобильного телефона и выполнять другие расчетные операции.

Мошенники, завладевшие данными вашей карты, могут совершить все те же действия. При онлайн-расчетах не всегда нужен код из СМС(2). И хоть большинство онлайн-сервисов допускает списание средств без ввода кода подтверждения только если карта была привязана и подтверждена до этого, риск, что вы потеряете деньги, есть.

Номер карты и ваше имя и фамилия — исходящие платежные операции провести нельзя. Номер карты, ФИО, срок действия — доступна оплата покупок в некоторых онлайн-магазинах, Например, на Amazon ввод кода безопасности и подтверждения из СМС не требуется. Номер карты, ФИО держателя, срок действия, CVV-код — можно совершать покупки в ряде онлайн-магазинов, привязать карту к аккаунту в Google, что дает возможность оплатить покупки через Google Pay, в том числе, на сторонних ресурсах, например AliExpress. Номер карты, ФИО держателя, срок действия, CVV-код из СМС — эти данные позволяют оплатить любые покупки, сделать перевод, открыть вклад, взять кредит, пополнить счет электронного кошелька.

Списать деньги с карты, зная только её номер и ваше имя, невозможно. Если вас просят дать номер карты, например, когда вы дали объявление о продаже чего-то на популярном сайте объявлений, вы даете его и потом у вас нас начинают просить дополнительные данные: срок действия, код на обороте или просто номер из СМС под предлогом перевода из другого банка или оплаты через терминал — завершите разговор, это мошенники.

• Но бояться не надо: то, что вы сообщили номер своей карты, ничего им не позволит — списать деньги по номеру нельзя.
• Однако при наличии номера карты возможно совершение перевода на ваше имя с дальнейшим истребованием возврата.
• Вы возвращаете средства, к вашей карте подключается автоплатеж, по которому начинаются регулярные списания.

Еще один вариант мошенничества — перевод денег с пометкой «зачисление средств по кредитному договору». Далее следует звонок «специалиста», который сообщает, что на ваши данные открыт кредитный договор, и вы должны вернуть деньги с процентами. В обеих ситуациях необходимо уведомить свой банк об ошибочном зачислении средств письменно в отделении или устно по телефону горячей линии и не вступать в переговоры с мошенниками.

Деньги тратить нельзя: после завершения разбирательств банк спишет их у вас и вернет отправителю. Чтобы не переживать за свои данные, используйте СБП — систему быстрых платежей, позволяющую переводить до 100 000 в месяц без комиссии с карты на карту даже в другие банки. Если у вас просят номер карты для перевода вам денег, дайте номер телефона и скажите, в каком банке у вас карта, ваше имя и отчество.

Никаких других данных не нужно, данные банковской карты не требуются. Если отправитель не может использовать СПБ и просит другие реквизиты, вы можете назвать: полные реквизиты счета карты, включая сведения о банке — просто перенаправьте эту информацию из мобильного приложения номер карты, свое имя, отчество, первую букву фамилии Другие сведения для перевода на карту не нужны.

Не сообщайте посторонним срок действия карты, чисто на обороте, код из СМС. разными способами. Иногда вы можете даже не знать, что сведения скомпрометированы. К самым частым каналам утечки информации относятся: самостоятельный ввод платежных данных на подменных (фишинговых) сайтах переход по ссылкам в СМС, электронной почте, мессенджерах передача данных в телефонном разговоре с мошенниками Если вы сообщили ил ввели где-то свои данные, а теперь переживаете за сохранность денег или списания уже начались, срочно блокируйте карту.

Это можно сделать по звонку на горячую линию банка, но быстрее всего — с помощью мобильного приложения. После того, как карта заблокирована, необходимо написать заявление в банк и полицию об инциденте, сообщить все данные о мошенниках, которые вам известны.

Шансов вернуть деньги немного, но они есть. Чтобы повысить защищенность своих карт, следуйте простым правилам: подключите мобильный банк, чтобы получать СМС обо всех списаниях не давайте карту в руки посторонним, не отправляйте ее фото, если у вас просят реквизиты не пишите ПИН-код на карте, не храните пароли от платежных приложений в кошельке или в фото в телефоне не оплачивайте ничего в интернете, если вы не уверены, что сайт безопасный Если вам позвонили из банка, ПФР, от имени детей — положите трубку и позвоните в организации или детям самостоятельно.

Даже если к вам обращаются по имени, называют ваш адрес, данные паспорта или номер карты — это не повод верить звонящему, утечка информации — одна из глобальных мировых проблем. Читать подробнее: Можно ли давать номер карты? Реквизиты, которые безопасно сообщать посторонним

Что могут сделать Зная твой номер карты?

Номер банковской карты. Он расположен на ее лицевой стороне и обычно состоит из 16 цифр. Зная этот номер, человек сможет отправить вам деньги через приложение другого банка, терминал или банкомат. Называть номер карты безопасно, если вы не сообщите вдобавок другие реквизиты.

Что можно сделать с найденной банковской картой?

Что делать, когда нашел чужую банковскую карту Иногда человек, нашедший чужую банковскую карту отправится в магазин за мелкими покупками, попытается уничтожить карту, попытается найти владельца или отнесет карту в банк. О том, какие последствия ждут человека, нашедшего карту, рассказал сайт Вариант №1: расплатиться найденной картой,

Сейчас на многих картах не требуется пин-код для оплаты покупок стоимостью 1 – 3 тысячи рублей. Можно просто приложить пластик к терминалу, и сумма спишется. Однако это самый опасный вариант — в 158 статье УК РФ это называется кражей с банковского счета, за нее можно получить до 6 лет лишения свободы.

Раскрыть такое преступление довольно просто. Вариант №2: попробовать уничтожить найденную карту. Неизвестно, через кого прошла эта карта прежде чем попасть к вам. Вдруг она была похищена и ей уже воспользовался преступник? Или с ее помощью оплачивали покупку чего-то запрещенного.

1. Кроме того, уничтожить карточку не так-то просто: она почти не горит и в воде не растворяется.
2. К тому же, когда вы подбирали карту, вас могли увидеть или заснять камеры.
3. Вариант №3: попытаться найти владельца карты.
4. Один мужчина придумал, как связаться с владельцем найденной карты.
5. Он перевел на нее маленькую сумму с сообщением: «Нашел вашу карту, свяжитесь со мной» и оставил свой номер.

Владелец с ним связался, и все были счастливы. Но это только хорошая история. Во-первых, все же неизвестно прошлое этой карты. Во-вторых, нельзя быть уверенным в адекватности и добросовестности владельца. Вдруг он обвинит вас в краже? Вариант №4: отнести карту в банк.

Выводы: — найденной картой ни в коем случае нельзя расплачиваться; — не стоит пытаться найти владельца — эта затея может повернуться совершенно неожиданном образом; — если уж карта оказалась у вас и никуда от нее не деться, лучше всего сдать ее в банк или позвонить по номеру на обороте карты; — если совсем не хочется рисковать, то лучше оставить чужую карту на месте и не трогать ее вообще.

Читать подробнее: Что делать, когда нашел чужую банковскую карту