Какие Банки Не Берут Комиссию За Перевод Денег?

Какие Банки Не Берут Комиссию За Перевод Денег
Что такое Система быстрых платежей — Это простой способ перевода денег на счет в другом банке, по номеру телефона и без комиссии, который появился в России в начале 2019 года. Он позволяет значительно сэкономить на комиссиях, которые при обычных переводах между разными банками могут составить, например, от 1,5 до 1,95% за операцию,

За месяц другим людям или на собственные счета можно отправить до 100 тыс. рублей и не заплатить ни рубля комиссии. Банк возьмет ее, если сумма переводов превысит 100 тыс. рублей, но даже тогда комиссия составит не больше 0,5%. Стоит отметить, что каждый банк мог установить и собственные лимиты, например, на отправку денег в течение суток.

Для перевода денег без комиссии нужно, чтобы ваши банки участвовали в системе, а вы были подключены к СБП. Сегодня ее поддерживают более 200 организаций, включая Альфа-банк, «Тинькофф Банк», Сбербанк, Райффайзенбанк, «Юмани», МТС Банк, Qiwi, ВТБ и другие крупные банки.

Сколько можно перевести без комиссии в другой банк?

Перевод денег через Систему быстрых платежей (СБП) —

Комиссия: до 100 000 рублей в месяц без комиссии.Сроки: моментально.Лимиты: до 600 000 рублей в день.Нужен только номер телефона.

Это условия сервиса, но в банке могут быть свои. Система быстрых платежей — сервис, разработанный Банком России и Национальной платежной системой, который позволяет моментально переводить деньги по номеру мобильного. Сейчас к системе подключено более 200 банков.

  1. Их список можно посмотреть на сайте,
  2. Если банк отправителя или получателя не подключен к системе, перевести деньги таким образом не получится.
  3. Сколько можно переводить через СБП По закону ФЗ «О национальной платежной системе» таким образом без комиссии можно переводить до 100 000 рублей в месяц (если сумма больше, то взимается комиссия в пределах 0,5%), за раз можно переводить до 600 000 рублей.

По решению Центрального Банка России банки не могут установить дневной лимит ниже 150 000 рублей, поэтому через систему удобно переводить небольшие суммы. Банки также могут устанавливать свои лимиты и на максимальный перевод, и на ежемесячную сумму переводов без комиссии.

Например, в «Альфа-Банке» можно переводить от 300 000 рублей в сутки до 1,4 млн рублей в месяц. В ВТБ максимальная сумма разового перевода — 150 000 рублей, в сутки — 300 000 рублей, ежемесячный лимит — до 2 млн рублей. Для «Московского кредитного банка» лимит составляет до 500 000 рублей в сутки. Как подключить СБП У некоторых банков система подключена по умолчанию, в других (например, в «СберБанке») ее надо подключить в настройках банковского приложения.

Для каждого банка могут быть свои нюансы, их лучше уточнить на сайте самого банка и в чате с поддержкой. Что еще умеет СБП Кроме простого перевода по номеру телефона, СБП позволяет быстро собрать деньги со своих счетов в разных банках на одном конкретно выбранном счете.

Для этого в разделе СБП-переводов (перевод по номеру телефона) в мобильном приложении своего банка нужно сделать запрос на нужные суммы с разных счетов, а система автоматически распознает их по номеру телефона, который к ним привязан. А еще по Системе быстрых платежей можно оплачивать покупки по QR-коду.

Для этого в приложении банка нужно выбрать оплату по QR-коду, отсканировать код и подтвердить оплату. В 2020 году в системе было совершено 111,3 млн платежей на 795 млрд рублей.

Сколько можно переводить деньги без комиссии?

Вы можете переводить до 50 000 ₽ в месяц без комиссии через СберБанк Онлайн и СМС-Банк. За переводы сверх лимита, в том числе внутри своего региона, взимается комиссия — 1%, макс.

Как не платить банку комиссию за перевод?

Комиссия за зачисление не взимается, если вы не превышаете определенную сумму в месяц (от 1 до 20 тыс в зависимости от банка и карты) нельзя пополнить карту через ЕРИП ( Банк ВТБ и Белагропромбанк)

Сколько комиссия в сбере при переводе?

В СберБанк Онлайн комиссия при переводе на счёт в другой банк — 1%, но не более 3000 рублей. При переводе в офисе — 2% от суммы, но не более 3000 рублей.

В каком случае Сбербанк берет комиссию за перевод?

Сбер ввел комиссию за переводы на карты других банков — 1,25% Какие Банки Не Берут Комиссию За Перевод Денег с 1 июля ввел комиссию за переводы со своих карт на карты других банков, кредитных и микрофинансовых организаций и учреждений через их сайты и приложения, следует из размещенных на кредитного учреждения тарифов. Комиссия составляет 1,25% от суммы перевода.

  1. При этом по комиссии установлены верхний и нижний пределы: не менее 30 рублей за перевод, максимум — 150 рублей.
  2. Для валютных переводов минимальная сумма комиссии составляет 1 доллар или 1 евро, максимальная — 3 доллара или 3 евро.
  3. Для счетов в иностранной валюте сумма операции пересчитывается по курсу банка в валюту счета.

Лимиты на переводы составляют 150 тыс. рублей в сутки и 1,5 млн рублей в месяц. «В Сбербанке долгое время операции по выводу средств на карты других банков в сторонних приложениях проводились бесплатно. Мы доработали множество наших сервисов и продуктов, которые полностью закрывают все потребности клиентов.

Сейчас мы приводим тарификацию по этим операциям в соответствие с практикой других банков», — так в Сбербанке решение взимать комиссию за переводы на карты сторонних банков. Ранее Сбербанк уже взимал комиссию за снятие денег с карт Сбера через приложения и сайты некоторых банков: Альфа-Банка (1,95%, но не менее 30 рублей), Газпромбанка (2%, но не менее 30 рублей, за исключением премиальных и зарплатных клиентов — для них был доступен перевод без комиссии на сумму до 150 тыс.

рублей в сутки). Как следует из публикации на сайте Сбера, новый тариф является временным и действует в период с 1 по 30 июля 2022 года. Читать подробнее: Сбер ввел комиссию за переводы на карты других банков — 1,25%

Как перевести 100 тысяч без комиссии Сбербанк?

Как переводить деньги в Сбербанке без комиссии через СБП — Для того, чтобы не платить комиссию за переводы внутри Сбербанка вы можете подключить к Системе быстрых платежей, которая позволяет осуществлять переводы по номеру телефона. Лимит без комиссии при этом составляет 100 тысяч рублей в месяц, что существенно больше лимита, который предлагает непосредственно Сбербанк.

Откройте приложение Сбербанк Онлайн на телефоне или на компьютере; В «Профиле» выберите «Настройки»; Далее «Система быстрых платежей»; Дайте согласие на работу системы.

Подписывайтесь на GOGOV 2595

Как обойти комиссию в Сбербанке?

Как можно перевести деньги в Сбербанке бесплатно Избежать комиссии можно при использовании Системы быстрых платежей (СБП). Для перевода денег в приложении Сбера нужно внизу экрана выбрать кнопку «Платежи», а вверху следующей страницы нажать на «СБП». Затем указать «Перевести через СБП».

Как выгоднее переводить деньги из банка в банк?

Самому себе — Совершенно бесплатно перевести средства на собственную карту с карты в другом банке зачастую можно, если проводить операцию на сайте или в мобильном приложении банка-получателя. Бесплатно это позволяют сделать «Тинькофф», Райффайзенбанк, МКБ, «Зенит», УБРиР, ВТБ, «МТС банк» и др.

  1. Таким способом можно избежать комиссии не только банка-получателя (входящие комиссии встречается редко), но и банка-отправителя, для которого операция выглядит как оплата в интернет-магазине, отмечает директор департамента розничных продуктов «Абсолют банка» Виталий Костюкевич.
  2. Клиент может уплатить комиссию ему за исходящий перевод, но для этого банк должен уметь распознавать такие транзакции как перевод денег в другой банк, а не как оплату в интернет-магазине, рассказывает он.

По словам Степочкина, большинство банков не берет комиссию за такие списания с дебетовых карт. Лимиты на карточные переводы в большинстве крупных банков совпадают или ненамного превышают лимиты для переводов по номеру телефона. Законодательных ограничений по сумме карточного перевода нет, говорит управляющий директор управления транзакционного бизнеса банка «Открытие» Михаил Щипков, но есть лимиты платежных систем: они устанавливаются индивидуально для каждого банка – эмитента карт и не должны превышать определенное значение, согласованное для банков-эмитентов каждой страны.

  1. По словам замдиректора департамента розничных клиентских решений и цифрового бизнеса Росбанка Лидии Кашириной, также ограничения устанавливаются самими банками с учетом требований антиотмывочного законодательства и антифрод-политики.
  2. «Закон о борьбе с отмыванием денег (115-ФЗ) накладывает незначительные ограничения на переводы», – говорит партнер фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Горбунов.

При переводе физлицом более 600 000 руб. банки должны уведомить ЦБ об операции, но это маркер, а не стоп-сигнал, подчеркивает он: «Добросовестные клиенты, согласно законодательству, т.е. не входящие в списки по различным криминальным и террористическим направлениям, не имеют никаких ограничений на проведение переводов или совершение сделок.

  1. Об их операции, если превышается лимит, извещается ЦБ, но не совершается других действий».
  2. Классический способ – перевод средств из банка в банк по номеру счета.
  3. Он менее удобен по сравнению с другими, но больше других подходит для крупных переводов, например, когда клиент хочет переместить сбережения в другой банк.

Разброс комиссий за такой исходящий перевод составляет от 0,5% до 2% в зависимости от банка, суммы и способа перевода – онлайн или в отделении. Отдельные банки могут взимать не процент от перевода, а фиксированную сумму, что особенно выгодно при крупных переводах: банк «Хоум кредит» берет 10 руб.

  1. За перевод, Совкомбанк – 50 руб.
  2. Исключение – владельцы карт «Халва»).
  3. Но риск заплатить 2% с нескольких сотен тысяч или миллионов рублей за перевод невелик: большинство банков ограничивают плату за перевод определенной суммой и не берут больше 750–4500 руб.
  4. За перевод.
  5. При крупной сумме такой способ может быть даже выгоднее, чем СБП, указывает Степочкин.

Так, Райффайзенбанк за перевод по номеру счета онлайн берет не более 1000 руб., то есть фактически комиссия за перевод 400 000 руб. составит 0,25%. В СБП же за крупный перевод банки могут взять до 0,5% или 1500 руб. Перевод по реквизитам и перевод по номеру карты совершаются по разным каналам, и у них разная себестоимость, объясняет разницу в комиссиях директор департамента расчетных и сберегательных продуктов ПСБ Наталья Волошина: перевод по реквизитам через расчетную систему ЦБ стоит дешевле, а перевод по номеру карты осуществляется через платежные системы, у которых свои условия.

  • Расходы банков на карточные переводы значительно превышают расходы на транзакции по реквизитам, так как банки несут затраты на комиссии платежных систем, уточняет Щипков.
  • Перевод, как правило, выгоднее делать в интернет-банке или мобильном банке, где комиссии вдвое ниже, чем в отделении.
  • Так, Сбербанк берет 1% за рублевые и 0,5% за валютные переводы онлайн, тогда как за аналогичный перевод в отделении комиссия составит 2% и 1% соответственно.
Читайте также:  Какие Банки Не Проверяют Кредитную Историю?

А в банке «Санкт-Петербург» разница четырехкратная: 0,5% за перевод в интернет-банке против 2% за перевод в отделении. Еще один плюс в том, что банки более лояльны к размерам переводов по номеру счета. К примеру, в Сбербанке, ВТБ и «Открытии» таким способом можно переводить онлайн до 1 млн руб.

  • В сутки. Однако стоит учитывать, что переводы по реквизитам счета не моментальны и осуществляются только в рабочие дни, напоминает представитель «Юникредита»: если важно сделать перевод мгновенно, то лучше воспользоваться переводом по номеру телефона или карты.
  • Переводы по реквизитам проводятся дольше, поскольку зависят также от времени осуществления расчетов ЦБ, рассказывает Волошина.

По ее словам, средства, как правило, зачисляются в течение 1–2 рабочих дней, но если перевод отправлен клиентом в выходные, то банком-отправителем он будет обработан только в ближайший рабочий день. При переводе денег стоит обратить внимание и на то, берет ли комиссию за входящий перевод банк-получатель – издержки за перевод могут возрасти.

  • Такое нечасто, но встречается.
  • Большинство опрошенных «Ведомостями» банков сообщили, что не берут комиссии за входящие переводы.
  • Но, например, Райффайзенбанк не берет комиссию за входящие рублевые переводы, а входящие переводы в валюте облагает комиссией в 180 руб.
  • Независимо от суммы (комиссия взимается в валюте счета по курсу ЦБ на дату зачисления средств).

Комиссия не взимается, если сумма перевода меньше или равна ее размеру. До пандемии Сбербанк взимал комиссию 1,2% за пополнение клиентами своих карт с карт других банков в мобильном приложении « Сбербанк онлайн» и на сайте, но на период до 30 июня эта комиссия отменена.

Как называются переводы без комиссии?

Система быстрых платежей (СБП) — сервис, с помощью которого можно совершать межбанковские переводы по номеру мобильного телефона круглосуточно, без праздников и выходных. Комиссии за такие переводы низки или вовсе отсутствуют.

Какая комиссия при переводе денег с карты на карту?

Перевод без переплат. Как избежать банковских комиссий и сэкономить на платежах — — Мне нужно было оплатить дачные поборы за два участка. Сейчас из-за коронавируса бухгалтер принимает оплату путём перевода с карты на карту. У меня не Сбербанк, поэтому при переводе 30 тысяч рублей на карту Сбера с меня сняли комиссию 606 рублей. Какие Банки Не Берут Комиссию За Перевод Денег Высокие комиссии при переводах действительно очень волнуют граждан. У некоторых имеется по две карты разных банков, и, чтобы перевести деньги без комиссий, приходится усложнять себе задачу. Например, искать банкомат одного банка, снимать деньги и класть их на карту второго банка.

Как правило, в российских банках комиссия за переводы составляет от 0,5 до 2% от суммы перевода. Однако если переводить деньги со счёта на счёт по реквизитам, то комиссий можно избежать. Председатель правления «БКС Банка» Дмитрий Пешнев-Подольский рассказал, что такой перевод можно сделать в большинстве мобильных и интернет-банков.

Однако всегда стоит уточнять наличие комиссии у банка, так как такая услуга может быть предусмотрена не по всем тарифам. Реквизиты счёта у отправителя можно сохранить, если понадобится повторить операцию. Если сумма составляет до 100 тысяч рублей, её можно бесплатно переводить по номеру телефона через систему быстрых платежей.

  1. Дмитрий Пешнев-Подольский отметил, что при переводах выше 100 тысяч банк может взимать комиссию до 0,5% от суммы, но не более 1500 рублей.
  2. Кроме того, сейчас многие банки предлагают бесплатный перевод в рамках определённого лимита.
  3. Обычно он составляет 20–50 тысяч в месяц.
  4. Даже если речь о переводе между разными банками.

Проще бесплатно пересылать деньги между разными физлицами в рамках одного банка. Аналитик «Фридом Финанс» Евгений Миронюк говорит, что многие кредитные организации предлагают данную операцию бесплатно или по низким (относительно среднерыночных) тарифам.

Клиент может избежать комиссий при переводе из одного банка в другой, если пользуется мобильными приложениями обоих банков. Заместитель руководителя информационно-аналитического центра «Альпари» Наталья Мильчакова рассказала, как это сделать. — Заходите в мобильное приложение того банка, карту которого вы хотите пополнить.

Далее нажимаете на номер её счёта. Здесь выбираете в меню «Пополнить», а следом — опцию «С карты другого банка». Потом вы вводите реквизиты той карты, с которой вы делаете перевод. В итоге деньги приходят мгновенно и без всякой комиссии, — пояснила Наталья Мильчакова.

В качестве примера возьмём Сбербанк. Там взимается комиссия за перевод свыше 50 тыс. руб. в месяц между своими клиентами. Избежать её будет непросто. Чтобы не переплачивать, можно оформить, например, подписку на переводы. За фиксированную сумму можно увеличить лимит сумм, которые будут перечисляться в месяц с карты на карту.

Впрочем, условия переводов у Сбера в принципе хуже, чем у других банков. Если вам нужно регулярно перечислять деньги с одной карты на другую, то стоит изучить тарифы разных финансовых организаций и выбрать оптимальный.

Как перевести большую сумму денег через Сбербанк без комиссии?

В СберБанк Онлайн Вы можете увеличить лимит и переводить по номеру счета клиентам СберБанка более 50 000 ₽ без комиссии. Для этого выберите и подключите подходящую подписку. Переводы без комиссии доступны владельцам пакетов услуг СберПервый и Sber Private Banking, а также клиентам СберПервый и Sber Private Banking.

Какую сумму можно перечислить с карты на карту?

Что надо знать, если собрались перевести деньги с карты на карту другого банка — С первого взгляда кажется, что в переводах денег с карты на карту нет ничего сложного. На самом деле, существует много нюансов: лимиты, ограничения на количество операций, и многое другое.

  • При этом не существует единого стандарта.
  • Каждый банк самостоятельно устанавливает правила, по которым работают его карты.
  • Finance.ua собрал в одном материале информацию о том, как это работает в крупных банках, так и в некоторых небольших финучреждениях.
  • Все, что нужно знать о банковских картах и других продуктах – в нашем телеграм-канале,

Подпишитесь, чтобы не пропустить полезную информацию. Начать мы решили с самого крупного и, несомненно, самого популярного уже многие годы банка страны. Не удивительно, что и условия по переводу денег для клиентов в нем оказались самые лояльные и комфортные.

Максимальная сумма, которую клиент ПриватБанка может перевести на карту другого банка (как украинского, так и зарубежного) за одну транзакцию – 29 999 гривен. Есть в банке также суточный лимит (т.е. максимальная сумма, которую можно перевести в течение суток), недельный и месячный. Он отличается в зависимости от того, на карту какой международной платежной системы (МПС) будет осуществляться перевод.

При переводе на карту Visa:

дневной лимит – эквивалент 7500 долл. (по курсу НБУ); недельный – эквивалент 10 тыс. долл.; месячный – 20 тыс. долл.

А вот на карту MasterCard дневной, недельный и месячный лимит – одинаковый и составляет эквивалент 10 тыс. долл. Ограничивает банк, и минимальный размер перевода на карты других банков: он составляет эквивалент 10 долл. Банк, сразу после создания задекларировавший себя главным конкурентом ПриватБанка, тоже предлагает довольно интересные условия.

50 раз в день; 100 шт. – за четыре дня; 150 шт. – за месяц.

Увеличить такой лимит не получится. Стоит о нем помнить и учитывать, планируя свои операции. Дневного лимита по сумме на переводы в monobank не устанавливали, ограничились месячным. На карту MasterCard здесь такой же лимит – эквивалент 10 тыс. долл., а вот на Visa – в 2,5 раза больше.

Это на 5 тыс. больше, чем в ПриватБанке. Стоит отметить, что оба банка – и ПриватБанк, и monobank – не берут комиссии за переводы на карты других банков. В других банках условия далеко не такие комфортные. Своеобразный подход к лимитированию операций по переводу со своих карт на карты клиентов других банков у Альфа-Банка.

Здесь многое зависит от того, каким образом осуществляется перевод: в банковском приложении или на стороннем ресурсе. Так, в цифровом банке Sense SuperApp, в мобильном банке Alfa-Mobile и в интернет-банке My Alfa-Bank действуют следующие лимиты:

с дебетовой карты Альфа-Банка на карту другого банка Украины – 10 тыс. гривен за одну операцию или 100 тыс. гривен за день. Таким же будет и месячный лимит; с кредитной карты на карту другого банка – 10 тыс. гривен за одну операцию, 30 тыс. гривен за день и 100 тыс. гривен за месяц.

Ограничил банк и количество переводов: их не может быть больше 100 в месяц, причем все их можно осуществить за один день. Если же перевод производить с помощью стороннего ресурса или приложения, то лимит на одну операцию – до 30 тыс. гривен (т.е.29 999 гривен), но банк может менять (ограничивать) его по своему усмотрению.

Для уточнения советуют обратиться на линию поддержки. Если же надо перевести сразу большую сумму в другой банк, специалисты Альфа-Банка советуют отправлять платеж по реквизитам (на IBAN). В этом случае за один прием можно отправить 50 тыс. гривен, за день – 150 тыс. гривен, за месяц – 200 тыс. гривен. При этом комиссию за такой платеж банк брать не будет.

Как мы уже говорили, переводы с карты на карту без комиссии могут себе позволить далеко не все банки. В частности, в Райффайзен Банке комиссия при переводе с карты банка на карту в другом банке колеблется от 0,5%, минимум 5 гривен до 1%, минимум 5 гривен в зависимости от тарифного пакета.

  • Дневной лимит на переводы составляет 2500 долл.
  • В эквиваленте по курсу НБУ, месячный лимит – 20 тыс. долл.
  • В эквиваленте.
  • Еще грустнее ситуация с переводами на другие банки в еще одном крупнейшем банке страны – Ощадбанке.
  • Здесь берут комиссию даже за перевод на карту другого клиента в том же банке.
  • Она составляет 3 гривны.
Читайте также:  Как Перевести Деньги С Телефона На Счет?

Комиссия за перевод на карту другого банка – 1% +5 гривен. Лимит на одну операцию – 29 999 гривен. В сутки максимально можно сделать 10 переводов на общую сумму 65 тыс. гривен. Месячных лимитов на переводы нет. Рассмотрим два ярких представителя банков «помельче», и как у них обстоят дела с переводами.

Перешедший в прошлом году из-под «Оксибанка» в «Таскомбанк» мобильный (или, как сегодня модно говорить «необанк») sportbank долгое время делал все переводы с карты/на карты другого банка бесплатно. Приучив своих клиентов к удобству, он решил немного заработать на этом – и стал брать деньги за подобного рода услуги.

Теперь в месяц отправить на другие банки без комиссии можно не больше 30 тыс. гривен. Причем бесплатными будут только первые 10 переводов. Уже одиннадцатый будет платным, даже если общая сумма переводов меньше 30 тыс. гривен. То есть клиенты должны еще и научиться следить за количеством переводов.

  • Потому что плата за перевод будет немаленькой: 2% от суммы перевода +5 гривен.
  • И это если делать перевод из самого приложения sportbank.
  • В случае перевода с карты банка любым сторонним приложением комиссии будут следующие: 2% +5 гривен – на сумму до 5 тыс.
  • Гривен и 0,5%( но минимум 100 гривен) – на сумму от 5 тыс.

гривен. Совершенно уникальная ситуация сложилась с переводами с карты на карту в Банке Форвард. Из-за российских корней его владельца – Рустама Тарико – сразу после начала полномасштабной войны банк столкнулся с резким оттоком клиентских средств. Чтобы избежать краха, банк был вынужден ввести заградительные лимиты на переводы на карты других банков.

В сутки клиент мог перевести на одну и ту же карту другого банка не более 1 тыс. гривен. Но при этом со своей карты он мог сделать столько таких переводов, сколько у него было карт других банков. Таким образом, имея 30 карт, клиент мог переводить в сутки по 30 тыс. гривен. При этом изначально перевод по реквизитам (на счет IBAN) в другой банк был без ограничений.

Позднее был установлен лимит и на этот вид операции в размере 3 тыс. гривен в сутки. Это позволило банку удержаться на плаву и вот уже третий месяц выполнять клиентские переводы, пусть и с такими жесткими ограничениями. Кстати, со 2 мая лимиты были увеличены: перевод с карты на карту – до 3 тыс.

  • Гривен в сутки, перевод по реквизитам (на счет IBAN) до 5 тыс.
  • Гривен в сутки.
  • Подводя краткие итоги, хотим посоветовать нашим читателям: 1.
  • Не быть клиентами только одного банка, чтобы иметь возможность проводить различные банковские операции максимально комфортно.
  • Выбирая тот банк, где это организовано лучше.2.

Обязательно иметь карты ПриватБанка и monobank: как правило, это необходимый минимум, позволяющий совершать практически любые банковские операции комфортно и без переплат. Если у вас еще нет подходящих карт, вы всегда можете подобрать их в соответствующем разделе на Finance.ua.

А для тех, кто присматривается к депозитам, стоит обратить внимание на возможность получения бонуса, благодаря нашему специальному проекту, Также не забывайте, что Finance.ua предлагает широкий спектр страхования: медстраховка за границу, ОСАГО, каско, Зеленая карта, полисы ДМС, Пользуясь нашими продуктами, вы не только экономите свое время, но и деньги.

Рассчитывайте на Finance.ua.

Какая комиссия при переводе с Тинькофф на сбер?

Как перевести деньги между картами разных банков через Тинькофф? — Перевести деньги можно в приложении Тинькофф и в личном кабинете на сайте Tinkoff.ru — по номеру карты или по номеру договора. В приложении Тинькофф:

  1. Выберите раздел «Платежи» → «Переводы» → «С карты на карту».
  2. Сверху выберите новую карту, с которой хотите перевести деньги, и укажите ее реквизиты: номер, срок действия, CVC.
  3. Введите номер карты получателя и сумму перевода. Рядом с суммой отобразится размер комиссии.
  4. Нажмите «Перевести». При переводе может запрашиваться СМС‑код — это требование банка, выпустившего карту.

В личном кабинете:

  1. Выберите раздел «Платежи» → «Перевести» → «По реквизитам».
  2. Введите номер карты, с которой собираетесь переводить. Укажите срок ее действия и CVC.
  3. Введите номер карты или договора получателя, сумму перевода. Рядом с суммой отобразится размер комиссии.
  4. Нажмите «Перевести». При переводе может запрашиваться СМС‑код — это требование банка, выпустившего карту.

Срок зачисления денег на карту — от нескольких секунд до одного дня. Если переводите, авторизовавшись в личном кабинете или приложении, то максимальная сумма перевода — 1 000 000 ₽, а в месяц можно перевести до 5 000 000 ₽. Без авторизации максимальная сумма перевода — 100 000 ₽, в сутки можно сделать не более 5 переводов, а сумма переводов за календарный месяц не может превышать 500 000 ₽.

Кто платит комиссию при переводе?

3SHA — комиссии оплачивают обе стороны (это не означает «расходы пополам»). Это значит, что отправитель оплачивает комиссию своего банка, а комиссии банков-посредников и банка-получателя, связанные с платежом, оплачивает получатель.

Как можно вернуть комиссию банка за перевод?

30 мая 2019, 00:50 / Менеджмент Эксклюзивно по подписке Удержанные при закрытии счета клиента, заподозренного в сомнительных операциях Предприниматели часто сталкиваются с тем, что банки, заподозрившие их в сомнительных операциях, не только блокируют счета, но и взимают внушительные штрафы или комиссии при закрытии этих счетов.

Однако закон «О противодействии отмыванию доходов, добытых преступным путем, или финансированию терроризма» предусматривает меры контроля, которые банк может применить к предпринимателю, но штрафы и комиссии в перечень этих мер не входят. Обычно события развиваются по такому сценарию: банк, заподозрив клиента в нарушении антиотмывочного закона, запрашивает документы, подтверждающие экономический смысл совершаемых операций.

В перечень входят: описание деятельности предприятия; договор с контрагентами; сведения о средней численности сотрудников; документы об оплате аренды офиса и склада; платежные поручения об оплате налогов; копии документов, подтверждающих выплату зарплат работникам; справки об открытых счетах в иных банках и т.д.

Банк требует предоставить документы в течение трех дней. На подготовку многих справок требуется не менее пяти рабочих дней, поэтому даже добросовестной организации собрать их в трехдневный срок невозможно. Между тем многие банки в своих тарифах (правилах) устанавливают так называемые заградительные штрафы и иные санкции за нарушение требований закона.

Например, штраф за непредоставление (либо предоставление не в полном объеме) документов по запросу банка может составлять до 30% суммы остатка на расчетном счете клиента. И через три дня из остатка в 1 млн руб. на клиентском счете банк списывает 300 000 руб.

  • Штрафа. Другой вариант развития событий (который может развиваться одновременно с первым) – клиенту банка звонит операционист, сообщает, что у банка имеются подозрения, что клиент нарушает закон, и предлагает закрыть счет.
  • Клиент соглашается, приходит в банк, заполняет типовой бланк заявления о расторжении договора банковского счета и указывает реквизиты другого счета, на который необходимо перевести остаток средств.

Однако на этот счет поступает заметно меньше денег, нежели оставалось на дату закрытия. Клиент неприятно удивлен. Выясняется, что в тарифах банка была предусмотрена комиссия в 10–30% за перевод денежных средств при закрытии счета. В заявлении о закрытии счета, которое клиенту предложил заполнить сотрудник банка, содержался пункт о том, что банк взимает комиссии в соответствии с тарифами (правилами).

Но клиент не придал ему значения. Вывод: правила надо читать внимательно. Что же делать, если такая ситуация все-таки произошла? Клиенту следует обратиться в суд, предварительно направив в банк досудебную претензию с требованием возвратить незаконно удержанную комиссию. Можно через суд потребовать возврата удержанных денег, оплаты процентов за пользование чужими денежными средствами, а также взыскать убытки.

Но судебная практика по таким спорам различается в зависимости от региона. Например, Арбитражный суд Москвы часто встает на сторону банка, мотивируя позицию тем, что предприниматель сам согласился с предложенными тарифами и санкциями, открывая счет в этом банке.

  • На вердикт суда влияет большое число обстоятельств: предоставлялись ли клиентом документы по запросу банка; если да, то в каком объеме; когда были взысканы штрафы и комиссии – до подачи клиентом заявления о закрытии счета либо после и т.д.
  • В регионах же (например, в Свердловской области) суды чаще встают на сторону клиента.

Они признают условия договора банковского счета о применении комиссий и штрафов ничтожными, поскольку закон о противодействии отмыванию доходов таких мер банковского контроля не предусматривает. Поэтому, по мнению судей, действия банков – это злоупотребление правом.

Однако конкретный судебный орган, в котором будет рассмотрен спор, указан в тех же правилах банка или договоре банковского счета. Как правило, это суд по месту регистрации банка как юридического лица. Судиться по месту нахождения филиала не получится. С федеральными банками, зарегистрированными в Москве, придется вести спор в Арбитражном суде Москвы.

А с банком, зарегистрированным в Екатеринбурге, – в Арбитражном суде Свердловской области. Предпринимателю необходимо соблюдать ряд правил.1. После получения запроса банка о предоставлении документов необходимо собрать максимально возможный комплект в указанный срок.

  1. Лучше всего отправить документы с курьером (либо через систему «Банк – клиент») с обязательной описью предоставленных документов.2.
  2. Если каких-либо документов нет, необходимо изложить причины отсутствия в письме, адресованном банку.
  3. Такое письмо с отметкой о принятии тоже лучше отправить в банк с курьером.3.
Читайте также:  Можно Ли Через Банкомат Положить Деньги На Карту Другого Человека?

Так же следует поступать, если предприятие не успевает собрать документы в требуемый срок. В письме надо объяснить причины, почему собрать документы вовремя невозможно, а также указать срок, в течение которого документы будут представлены.4. В суде предприятию (или индивидуальному предпринимателю) придется доказывать, что оно является добросовестным и что им приняты все возможные меры для исполнения запроса банка.

Какие суммы переводов отслеживаются 2022 года?

В 2022 году информация об операции с наличными на сумму 600 тыс. руб. и более будет автоматически направляться в Росфинмониторинг.

Сколько можно перевести в сбере без процентов?

Сбербанк вводит комиссию за переводы на карты других банков через их приложения с 1 июля вводит комиссию за переводы на карты других банков через их сайты или приложения, в финансовой организации. Комиссия составит 1,25%, минимум 30 руб., максимум – 150 руб.

  • «Вы можете пополнять карты других банков переводами с карты Сбербанка не только в » онлайн», но и в приложениях или на сайтах этих банков.
  • Комиссия вводится именно для таких переводов – совершенных с помощью приложений и сайтов других банков, кредитных и микрофинансовых организаций», – говорится в сообщении банка.

В Сбербанке отметили, что на карты других банков можно бесплатно переводить до 50 000 руб. в месяц с помощью приложения « онлайн»; в случае, если необходимо отправлять большие суммы, в нем же можно оформить подписку на переводы. Также без комиссии можно переводить до 100 000 руб.

В месяц через Систему быстрых платежей (СБП). В случае перевода с валютного счета сумма операции будет пересчитана по курсу банка в валюту счета, комиссия так же составит 1,25%, минимум $1 или 1 евро, максимум – $3 или 3 евро. Ранее Райффайзенбанк, «» и о введении комиссий за обслуживание валютных счетов.14 июня Банк России, что введение комиссий за обслуживание валютных счетов российскими банками без получения согласия граждан нарушает права потребителей.

Читать подробнее: Сбербанк вводит комиссию за переводы на карты других банков через их приложения

Сколько стоит перевод с карты Сбербанка на карту другого банка?

Комиссия за переводы При списании с дебетовой карты — 1,5% от суммы перевода, минимум 30 ₽. При списании с кредитной карты — 3% от суммы перевода, минимум 390 ₽.

Сколько денег можно перевести с карты на карту в сутки?

Лимит перевода с карты на карту Сбербанка

Способ перевода Тип карты Суточный лимит (руб)
Сбербанк Онлайн Остальные 1 000 000,00
MasterCard Moneysend и Visa Money Transfer 150 000,00
Мобильное приложение Любой 1 000 000,00
Отделение банка Любой Без ограничений

Какой процент за перевод денег в другой банк?

Перевод с дебетовой карты на карту в другом банке, как правило, обходится в 1–1,5% от суммы, с кредитки — до 6%. Скорость перечисления денег : несколько секунд, если перевод идет с карты на карту, в том числе разных банков. В других случаях перевод может занимать до 3 рабочих дней.

Какой процент при переводе более 50 тысяч рублей?

Операции по переводу средств через ‘Сбербанк онлайн’ на сумму до 50 тыс. рублей в месяц остаются бесплатными ( свыше этого лимита без специальной подписки взимается комиссия в размере 1% от суммы перевода, но не более 3 тыс. рублей).

Как выгоднее переводить деньги из банка в банк?

Самому себе — Совершенно бесплатно перевести средства на собственную карту с карты в другом банке зачастую можно, если проводить операцию на сайте или в мобильном приложении банка-получателя. Бесплатно это позволяют сделать «Тинькофф», Райффайзенбанк, МКБ, «Зенит», УБРиР, ВТБ, «МТС банк» и др.

  • Таким способом можно избежать комиссии не только банка-получателя (входящие комиссии встречается редко), но и банка-отправителя, для которого операция выглядит как оплата в интернет-магазине, отмечает директор департамента розничных продуктов «Абсолют банка» Виталий Костюкевич.
  • Клиент может уплатить комиссию ему за исходящий перевод, но для этого банк должен уметь распознавать такие транзакции как перевод денег в другой банк, а не как оплату в интернет-магазине, рассказывает он.

По словам Степочкина, большинство банков не берет комиссию за такие списания с дебетовых карт. Лимиты на карточные переводы в большинстве крупных банков совпадают или ненамного превышают лимиты для переводов по номеру телефона. Законодательных ограничений по сумме карточного перевода нет, говорит управляющий директор управления транзакционного бизнеса банка «Открытие» Михаил Щипков, но есть лимиты платежных систем: они устанавливаются индивидуально для каждого банка – эмитента карт и не должны превышать определенное значение, согласованное для банков-эмитентов каждой страны.

По словам замдиректора департамента розничных клиентских решений и цифрового бизнеса Росбанка Лидии Кашириной, также ограничения устанавливаются самими банками с учетом требований антиотмывочного законодательства и антифрод-политики. «Закон о борьбе с отмыванием денег (115-ФЗ) накладывает незначительные ограничения на переводы», – говорит партнер фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Горбунов.

При переводе физлицом более 600 000 руб. банки должны уведомить ЦБ об операции, но это маркер, а не стоп-сигнал, подчеркивает он: «Добросовестные клиенты, согласно законодательству, т.е. не входящие в списки по различным криминальным и террористическим направлениям, не имеют никаких ограничений на проведение переводов или совершение сделок.

Об их операции, если превышается лимит, извещается ЦБ, но не совершается других действий». Классический способ – перевод средств из банка в банк по номеру счета. Он менее удобен по сравнению с другими, но больше других подходит для крупных переводов, например, когда клиент хочет переместить сбережения в другой банк.

Разброс комиссий за такой исходящий перевод составляет от 0,5% до 2% в зависимости от банка, суммы и способа перевода – онлайн или в отделении. Отдельные банки могут взимать не процент от перевода, а фиксированную сумму, что особенно выгодно при крупных переводах: банк «Хоум кредит» берет 10 руб.

  • За перевод, Совкомбанк – 50 руб.
  • Исключение – владельцы карт «Халва»).
  • Но риск заплатить 2% с нескольких сотен тысяч или миллионов рублей за перевод невелик: большинство банков ограничивают плату за перевод определенной суммой и не берут больше 750–4500 руб.
  • За перевод.
  • При крупной сумме такой способ может быть даже выгоднее, чем СБП, указывает Степочкин.

Так, Райффайзенбанк за перевод по номеру счета онлайн берет не более 1000 руб., то есть фактически комиссия за перевод 400 000 руб. составит 0,25%. В СБП же за крупный перевод банки могут взять до 0,5% или 1500 руб. Перевод по реквизитам и перевод по номеру карты совершаются по разным каналам, и у них разная себестоимость, объясняет разницу в комиссиях директор департамента расчетных и сберегательных продуктов ПСБ Наталья Волошина: перевод по реквизитам через расчетную систему ЦБ стоит дешевле, а перевод по номеру карты осуществляется через платежные системы, у которых свои условия.

  • Расходы банков на карточные переводы значительно превышают расходы на транзакции по реквизитам, так как банки несут затраты на комиссии платежных систем, уточняет Щипков.
  • Перевод, как правило, выгоднее делать в интернет-банке или мобильном банке, где комиссии вдвое ниже, чем в отделении.
  • Так, Сбербанк берет 1% за рублевые и 0,5% за валютные переводы онлайн, тогда как за аналогичный перевод в отделении комиссия составит 2% и 1% соответственно.

А в банке «Санкт-Петербург» разница четырехкратная: 0,5% за перевод в интернет-банке против 2% за перевод в отделении. Еще один плюс в том, что банки более лояльны к размерам переводов по номеру счета. К примеру, в Сбербанке, ВТБ и «Открытии» таким способом можно переводить онлайн до 1 млн руб.

  • В сутки. Однако стоит учитывать, что переводы по реквизитам счета не моментальны и осуществляются только в рабочие дни, напоминает представитель «Юникредита»: если важно сделать перевод мгновенно, то лучше воспользоваться переводом по номеру телефона или карты.
  • Переводы по реквизитам проводятся дольше, поскольку зависят также от времени осуществления расчетов ЦБ, рассказывает Волошина.

По ее словам, средства, как правило, зачисляются в течение 1–2 рабочих дней, но если перевод отправлен клиентом в выходные, то банком-отправителем он будет обработан только в ближайший рабочий день. При переводе денег стоит обратить внимание и на то, берет ли комиссию за входящий перевод банк-получатель – издержки за перевод могут возрасти.

Такое нечасто, но встречается. Большинство опрошенных «Ведомостями» банков сообщили, что не берут комиссии за входящие переводы. Но, например, Райффайзенбанк не берет комиссию за входящие рублевые переводы, а входящие переводы в валюте облагает комиссией в 180 руб. независимо от суммы (комиссия взимается в валюте счета по курсу ЦБ на дату зачисления средств).

Комиссия не взимается, если сумма перевода меньше или равна ее размеру. До пандемии Сбербанк взимал комиссию 1,2% за пополнение клиентами своих карт с карт других банков в мобильном приложении « Сбербанк онлайн» и на сайте, но на период до 30 июня эта комиссия отменена.

В каком банке самый маленький процент?

Кредиты с низким процентом — ТОП 10 банков в 2022 году

Банк Ставка Срок
СберБанк 3% до 16 лет 3 мес.
Россельхозбанк от 3.25% до 5 лет
ВТБ от 4.4% до 7 лет
Альфа- Банк от 4.5% до 5 лет