Какие Суммы Переводов Отслеживаются 2022 Года?

Банки усилят контроль за переводами граждан до конца ноября 2022 года — новости Право.ру Правительство поставило задачу сделать обязательным выполнение рекомендаций, которые Центробанк подготовил еще в сентябре 2021-го,, Согласно дорожной карте кабмина по регулированию криптовалют, на которую ссылается издание, эти рекомендации должны быть внесены в комплаенс российских банков, то есть они станут обязательными для выполнения. В частности, речь про операции перевода с карты на карту, которые проводятся большим числом граждан — более 10 в день и более 50 в месяц. Или если таких операций слишком много — более 30 в день. Необходимо отслеживать также «значительные объемы» операций между гражданами — более 100 000 руб.

с карты на карту;со счета на счет;между электронными кошельками и картами;между телефонными счетами и картами;через СБП;через платежные терминалы;переводы между своими счетами;переводы через Western Union и другие компании.

По каждой операции банк должен собрать номера карт, данные банков, ID клиента, сумму и другие данные, относящиеся к переводу. Отчеты будут запрашиваться за определенное время по всем переводам или по отдельным переводам, когда это будет нужно ЦБ. Как отмечают банки, ранее регулятор выпустил рекомендации для определения карт, которые используются для онлайн-казино, финансовых пирамид, криптообменников и так далее.

• Банкам рекомендовали отслеживать такие карты.
• Центробанк посчитал, что за девять месяцев 2021 года граждане перевели друг другу с помощью карт около 42,5 трлн руб.
• В Банке России заверили, что контроль за операциями с карты на карту направлен на зоны риска, в частности, онлайн-казино, и это не должно затронуть малый бизнес.

Читать подробнее: Банки усилят контроль за переводами граждан до конца ноября 2022 года — новости Право.ру

Сколько можно переводить физическому лицу?

Установлены новые пороги на переводы средств за рубеж для физических лиц В течение календарного месяца резиденты России, а также нерезиденты из дружественных стран имеют право перевести со своего счета в российском банке на свой счет или другому физическому лицу за рубежом не более 50 тыс.

• Долларов США или эквивалент в другой иностранной валюте.
• Ранее лимит составлял 10 тыс.
• Долларов США.
• Через компании, оказывающие услуги по переводу денежных средств без открытия счета, резиденты и нерезиденты из дружественных стран по-прежнему могут перевести в месяц не более 5 тыс.
• Долларов США или эквивалент в другой валюте.

Физические лица — нерезиденты из дружественных стран, работающие в России по трудовым или гражданско-правовым договорам, дополнительно могут также переводить средства с российских счетов за рубеж в рублях и валюте в размере зарплаты или платы за выполнение работ и оказание услуг и делать такие же перечисления без открытия счета.

Нерезидентам из недружественных стран, работающим в России по трудовым или гражданско-правовым договорам, разрешено переводить средства с российских счетов за рубеж в рублях и валюте в размере зарплаты или платы за выполнение работ и оказание услуг и перечислять за рубеж эти средства без открытия счета.

До сегодняшнего дня нерезиденты из недружественных стран могли перечислять только средства в иностранной валюте в пределах 10 тыс. долларов США со счета и до 5 тыс. долларов США без открытия счета. Ограничения установлены до 30 сентября 2022 года. До этого же срока сохраняется запрет на переводы за рубеж физических лиц, не работающих в России, из стран, поддерживающих санкции, а также юридических лиц из этих государств.

1. Продолжают действовать и ограничения на переводы за рубеж средств физических и юридических лиц — нерезидентов из стран, поддерживающих санкции, со счетов российских брокеров.
2. Суммы переводов рассчитываются по официальному курсу иностранных валют к рублю, установленному Банком России на дату поручения на осуществление перевода.

Читать подробнее: Установлены новые пороги на переводы средств за рубеж для физических лиц

Какую сумму можно переводить без декларации?

Начиная с 28.04.2020 г. действует новый Закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» от 06.12.2019 г.

1. 361-IX (далее — Закон о финмониторинге ).
2. Он пришел на замену одноименном Закону Украины от 14.10.2014 г.
3. 1702-VII.
4. Поскольку новые правила финмониторинга не смогли отсрочить, как это планировалось законопроектом № 3372, остановимся на требованиях к информации, которая должна сопровождать переводы средств.

Для этого нам придется развенчивать мифы, возникшие вокруг новых правил, и акцентировать внимание на требованиях нового финансового мониторинга, которые придется выполнять. Действительно ли платежные системы вынуждены остановятся через обновленный финмониторинг? Нет, данный Закон не предусматривает норм, запрещающих работу платежных систем.

Другое дело, что он выдвигает такие два основных требования: — осуществить идентификацию и верификацию плательщика; — сопроводить перевод средств необходимым перечнем данных относительно плательщика и получателя. Чтобы выполнить требования Закона, перечисленные в ст.12 (надлежащая проверка) и ст.14 (информация, которая сопровождает перевод средств или виртуальных активов) платежные организации, участники или члены платежных систем как субъекты первичного финансового мониторинга будут обязаны перенастроить онлайн системы и утвердить свои внутренние документы, которые будут регулировать такие процессы.

НБУ уверяет, что рекомендовал им заблаговременно проанализировать свои внутренние процедуры (процессы) и привести их в соответствие с требованиями Закона, а также настроить автоматизированные системы таким образом, чтобы обеспечить сопровождение переводов средств необходимой информацией о плательщике и получателе.

1. Правда ли, что перевести наличные средства через банкомат или терминал без идентификации плательщика и получателя станет невозможно? Все зависит от того, что это за перевод и какова его сумма.
2. Во-первых, не попадают под обязательную идентификацию данных о плательщике и получателе переводы средств наличными в пределах Украины в сумме, меньше чем 5 тыс.грн (пп.8 ч.18 ст.14 Закона о финмониторинге ).

Но в случае, если есть подозрение дробления платежа, то есть можно установить связанность переводов, которые все в сумме превысят 5 тыс.грн, тогда указанное исключение не срабатывает. Поэтому, переводить сумму до 5 тыс. грн на платежную карту через банкомат или терминал можно без указания относительно плательщика ФИО, его паспортных данных, номер счета или платежной карточки и т.д.

Однако, если на одну и ту же платежную карточку поступят несколько платежей с одного терминала или банкомата суммарно в сумме более 5 тыс. грн, это может стать сигналом для банка чтобы дополнительно идентифицировать и верифицировать плательщика. Во-вторых, есть список платежей, которые проводят через терминалы самообслуживания и они не нуждаются в идентификации и верификации плательщика.

Среди них: уплата налогов, сборов, штрафов и пени в государственный и местные бюджеты, ПФУ; оплата админуслуг на счета органов госвласти (как то за выдачу паспорта или водительских прав), органов местного самоуправления; оплата за жилищно-коммунальные услуги (пп.2 ч.18 ст.14 Закона о финмониторинге ).

В-третьих, если при переводе средств плательщик использует платежную карточку, тогда дополнительно его не идентифицируют но не верифицируют, а значит ограничение в 5 тыс.грн в таком случае не действует. Это следует из исключения, изложенного в пп.4 ч.18 ст.14 Закона о финмониторинге. Ведь у банка-эмитента платежной карты есть вся информация о владельце такой карточки, в т.ч.

идентификационные данные, которые подтверждены официальными документами, которые подают при открытии банковского счета. Финучреждениям запрещено вступать в договорные отношения с анонимными лицами, открывать и вести анонимные (номерные) счета (ст.18 Закона Украины «О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг» от 12.07.2001 г.

1. 2664-III ).
2. Теперь у бизнеса появится больше возможностей для борьбы с кризисом даже при удаленной работе.
3. Новая экосистема облачных продуктов LIGA360 объединяет все продукты ЛІГА:ЗАКОН в общей среде для управления рисками.
4. Получите дополнительные функции для эффективной работы специалистов в режиме карантина и объедините всю команду в едином пространстве для принятия антикризисных решений.

Попробовать. Правда ли, что пополнение через терминал на сумму более 5 тыс.грн заблокируют и лицо не сможет снять эти средства с помощью банковской карты? Нет, если конечно это не подозрительная операция. Ведь дополнительная идентификация будет проводиться еще до инициирования перевода и от плательщика будут требовать указать свои данные или для перевода использовать собственную платежную карточку.

• Субъекту первичного финансового мониторинга, предоставляющему услуги перевода средств плательщику (инициатору перевода), в частности, таков и банк, запрещено переводить средства при отсутствии информации, которой должна сопровождаться эта финоперация (ч.5 ст.14 Закона о финмониторинге ).
• Поэтому без дополнительной идентификации плательщика и получателя перевод просто не осуществится, а в терминалах, похоже, дополнительно введут соответствующее предупреждение, которое будет появляться на экране.

Эту позицию подтверждает и НБУ в своих ответах : если терминал не может верифицировать клиента, тогда будет установлен лимит, и клиент просто не сможет осуществить сделку на сумму более 5 тыс. грн. Какими способами можно будет переводить суммы более 5 тыс.грн? Для этого используйте собственную платежную карточку или интернет-банкинг, в т.ч.

И онлайн системы и приложения к смартфонам, которые принадлежат банкам. В таком случае банк сразу идентифицирует плательщика. А если переводите средства на реквизиты банковского счета или другую платежную карточку (в т.ч. собственную платежную карточку в другом банке), тогда идентифицирован и получатель перевода.

Поэтому на эти способы перевода средств дополнительная проверка не будет распространяться, конечно при условии, что финоперация не вызывают подозрения в банке по другим основаниям. В письме от 13.04.2020 г. № 25-0006/18603 НБУ объяснил, что при p2p-переводе субъект первичного финансового мониторинга, предоставляющий услуги инициатору перевода, должен сопровождать перевод полным номером электронного платежного средства/заранее оплаченной карточки многоцелевого использования плательщика и получателя.

Требуют ли дополнительной идентификации и проверки платежи, которые юрлица проводят, формируя платежные поручения через интернет-банкинг, клиент-банк? Учитываем, что платежное поручение — расчетный документ, содержащий поручение плательщика банку осуществить перевод указанной в нем суммы средств со своего счета на счет получателя (п.1.30 ст.1 Закона Украины «О платежных системах и переводе средств в Украине» от 05.04.2001 г.

№ 2346-III ). Если посмотреть Указания по заполнению реквизитов расчетных документов и их реестров (приложение 9 к Инструкции № 22 ), то становится понятным, что в платежном поручении указывают наименование и код ЕГРПОУ как плательщика, так и получателя перевода, а также номера их счетов в банке, где они уже идентифицированы при их открытии.

Однако надлежащая проверка при переводе средств осуществляется банком при проведении, в частности (ч.3 ст.14 Закона о финмониторинге ): — переводов (в т.ч. международных) без открытия счета на сумму, равную или превышающую 30 тыс. грн, или сумму, эквивалентную этой в иностранной валюте, банковских металлах, других активах, единицах стоимости, но меньше 400 тыс.

грн; — разовой финоперации без установления деловых отношений с клиентами, если сумма этой операции равна или превышает 400 тыс. грн. В случае, когда производите оплату по контракту, переводите возвратную финпомощь другому юрлицу или выплачиваете зарплату сотрудникам по платежному поручению, речь идет о переводе с одного открытого счета в банке на другой счет в этом же или другом банке.

1. То есть плательщики и получатель уже идентифицированы банком.
2. А информация, которую должен сопровождать перевод средств, изложенная в ч.1 ст.14 Закона о финмониторинге, совпадает с той, что указываем в реквизитах платежного поручения.
3. Поэтому фактически для бухгалтеров юрлиц и ФЛП, которые проводят платежи через интернет-банкинг, клиент-банк, ничего не меняется с 28.04.2020 г.

Конечно, речь не идет о наличии подозрений в финоперациях со стороны банка или возникновения сомнений в достоверности или полноте ранее полученных идентификационных данных клиента. В таких случаях у клиента могут требовать дополнительную информацию. Максимально просто, а главное дистанционно и безопасно, можно представить все виды налоговой отчетности с помощью сервиса Liga:REPORT.

1. Воспользуйтесь тестовым доступом к сервису Liga:REPORT и оцените его преимущества.
2. Устанавливаются ли ограничения на переводы средств с карты на номер мобильного счета? Можно ли будет свободно пользоваться средствами с мобильного счета, например, для переводов на платежную карточку или для оплаты услуг? По этому поводу уже высказался НБУ в разъяснении операторам мобильной связи.

Закон о финмониторинге не регулирует телекоммуникационные услуги и отношения между операторами мобильной связи и их абонентами. Не нужно идентифицировать и верифицировать пользователей технических электронных кошельков (транзитных, аналитических): — открытие которых инициирует мобильный абонент; — используемые для «технических целей»; — не связанных с инициацией переводов пользователем в пользу других лиц.

То есть оплата мобильной связи будет происходить без каких-либо изменений и ограничений. В то же время, если клиент лично инициирует открытие электронного кошелька и намерен проводить перевод средств в пользу других лиц, тогда финансовые учреждения будут осуществлять надлежащую проверку такого клиента, в том числе его идентификацию и верификацию.

Это означает, что пополнить мобильный счет с использованием платежной карточки или скретч-карточки пополнения номера мобильного телефона, можно и дальше без каких-либо идентификаций и ограничений. Ну разве что определенные ограничения введет сам мобильный операторам своими внутренними документами.

А вот в случае, если вы являетесь абонентом предоплаченной связи, а они пока неидентифицированы, ведь SIM-карты продают без наличия паспорта, то на переводы с мобильного счета на платежную карточку или в качестве оплаты услуг или товаров должны быть задействованы процессы, предусмотренные Законом о финмониторинге,

Если обратиться к ч.3 ст.14 Закона о финмониторинге, то при инициировании перевода в пределах Украины с использованием электронных денег, виртуальных активов на сумму, меньше 30 тыс. грн, такой перевод должен сопровождаться наименее: — номером счета/электронного кошелька или уникальным номером электронного платежного средства/заранее оплаченной карточки многоцелевого использования плательщика (инициатора перевода) и получателя; — в случае отсутствия счета/электронного кошелька — уникальным учетным номером финансовой операции.

• И вот здесь мобильные операторы могут предстать перед дилеммой идентификации клиентов при использовании «мобильных» денег для переводов на карты или в качестве оплаты за товары и услуги, или же пополнения счета с одного мобильного номера на другой.
• Надеемся им удастся решить этот вопрос, а НБУ, как и обещал, установит для них переходный период до 01.01.2021 г.

Можно ли и дальше оплачивать товары и услуги банковской картой на сайтах интернет-магазинов без предоставления паспортных данных? Так, дополнительная идентификации и надлежащая проверка не касаются переводов средств, если используются электронные платежные средства или электронные деньги для оплаты товаров или услуг и номер электронного платежного средства и/или заранее оплаченной карточки многоцелевого использования сопровождает перевод на всем пути движения денежных средств (п.4 ч,18 ст.14 Закона о финмониторинге ).

Возьмите под контроль все риски, с которыми сталкивается ваша компания. Попробуйте LIGA360 — экосистему облачных продуктов ЛІГА:ЗАКОН для эффективной работы бизнеса в условиях кризиса. Попробовать. Какая предельная сумма оплаты наличными в банке за товары или услуги по договору, если лицо не имеет открытого счета в этом банке? Без идентификации и верификации клиент в банке может провести операцию без открытия счета на сумму, которая меньше за 30 тыс.

грн (до 28.04.2020 г. эта сумма составляла 15 тыс. грн). Ведь для таких переводов не проводится надлежащая проверка (ч.3 ст.11 Закона о финмониторинге ). Нужен ли паспорт и код для проведения операций по переводу за товар или услугу наличными? Требования по сопровождению дополнительной информацией о плательщике не распространяются на переводы средств на сумму, меньше чем 30 тыс.грн, или сумму, эквивалентную в иностранной валюте, которую зачисляют на счет получателя исключительно в целях: — оплаты стоимости товаров, работ, услуг; — погашение задолженности по кредиту.

Но обязательное условие — субъект первичного финансового мониторинга, предоставляющий услуги по переводу средств получателю, должен иметь возможность отследить через получателя с помощью уникального учетного номера финоперации перевод средств и определить лицо, которое заключило договор с получателем о поставке товаров, выполнение работ, предоставление услуг, предоставление кредита.

Это исключение предусмотрено в п.5 ч.18 ст.14 Закона о финмоинторинге, Поэтому вполне вероятно, что при отсутствии письменного договора, в котором указывается идентификационные данные сторон, получатель перевода может требовать от плательщика указать свои идентификационные данные.

1. К примеру, при формировании заказа на сайте интернет-магазина.
2. Однако это и сейчас не является новинкой, ведь Ф.И.О.
3. Указывают при заказе товара через интернет-магазины.
4. Вводит ли новый Закон по финмониторинге ограничения на снятие наличных с банковского счета или депозита? Нет, таких ограничений не предусмотрено.

К тому же на операции снятия средств с собственного счета не распространяются требования по идентификации клиента при переводах средств (п.1 ч.18 ст.14 Закона о финмониторинге ). Однако, сегодня банки без предъявления паспорта и/или банковской карты не выдают наличные со счета в своих отделениях.

И такое требование отнюдь не новшество Закона о финмониторинге, Будут ли требовать дополнительную идентификацию тех, кто перечисляет электронные деньги на банковские счета? Да, банки, другие финучреждения и платежные системы, которые предоставляют услуги по переводу средств и получают от плательщика (инициатора перевода) электронные деньги для их обмена/погашения на безналичные средства с целью их дальнейшего перевода, должны выполнять верификацию плательщика (ч.3 ст.14 Закона о финмониторинге ).

Когда банки будут требовать подтверждать источники происхождения средств клиентов? Надлежащая проверка банком клиента предусматривает в том числе и постоянный мониторинг деловых отношений и финопераций клиента, которые тот совершает в процессе таких отношений, на соответствие таких финопераций имеющейся в банке информации о клиенте, его деятельности и риск (в т.ч.

• В случае необходимости, об источнике средств, связанных с финансовыми операциями) (п.34 ст.1 Закона о финмониторинге ).
• Ее проводят в случаях (ч.3 ст.11 Закона о финмоинторинге ): — установление деловых отношений (например, открытие счета в банке); — наличия подозрения; — переводов (в т.ч.
• Международных) без открытия счета на сумму, равную или превышающую 30 тыс.

грн, или сумму, эквивалентную в иностранной валюте, банковских металлах, других активах, единицах стоимости, но не более 400 тыс. грн; — финоперациях с виртуальными активами на сумму, равную или превышающую 30 тыс. грн; — возникновения сомнений в достоверности или полноте ранее полученных идентификационных данных клиента; — разовой финоперациях без установления деловых отношений с клиентами, если сумма такой операции равна или превышает 400 тыс.

Грн. Объем действий для каждого из надлежащей проверки банк устанавливает с учетом риск-профиля клиента, в частности уровня риска, цели деловых отношений, суммы осуществляемых операций, регулярности или продолжительности деловых отношений (ч.2 ст.14 Закона о финмониторинге ). Поэтому банки часто при открытии счета просят в анкете указывать уровень доходов клиента.

Поэтому пока нельзя сказать, что новый Закон о финмониторинге предполагает нечто новое. Конечно, если вы не политически значимое лицо, член его семьи или лицо, связанное с политически значимыми лицами. К таким лицам банки будут принимать достаточные меры с целью установления источника состояния (богатства) и источников средств, с которыми связаны деловые отношения или операции с такими лицами (ч.13 ст.11 Закона о финмоинторинге ).

Какие ограничения по переводу денег?

Что надо знать, если собрались перевести деньги с карты на карту другого банка — С первого взгляда кажется, что в переводах денег с карты на карту нет ничего сложного. На самом деле, существует много нюансов: лимиты, ограничения на количество операций, и многое другое.

При этом не существует единого стандарта. Каждый банк самостоятельно устанавливает правила, по которым работают его карты. Finance.ua собрал в одном материале информацию о том, как это работает в крупных банках, так и в некоторых небольших финучреждениях. Все, что нужно знать о банковских картах и других продуктах – в нашем телеграм-канале,

Подпишитесь, чтобы не пропустить полезную информацию. Начать мы решили с самого крупного и, несомненно, самого популярного уже многие годы банка страны. Не удивительно, что и условия по переводу денег для клиентов в нем оказались самые лояльные и комфортные.

• Максимальная сумма, которую клиент ПриватБанка может перевести на карту другого банка (как украинского, так и зарубежного) за одну транзакцию – 29 999 гривен.
• Есть в банке также суточный лимит (т.е.
• Максимальная сумма, которую можно перевести в течение суток), недельный и месячный.
• Он отличается в зависимости от того, на карту какой международной платежной системы (МПС) будет осуществляться перевод.

При переводе на карту Visa:

дневной лимит – эквивалент 7500 долл. (по курсу НБУ); недельный – эквивалент 10 тыс. долл.; месячный – 20 тыс. долл.

А вот на карту MasterCard дневной, недельный и месячный лимит – одинаковый и составляет эквивалент 10 тыс. долл. Ограничивает банк, и минимальный размер перевода на карты других банков: он составляет эквивалент 10 долл. Банк, сразу после создания задекларировавший себя главным конкурентом ПриватБанка, тоже предлагает довольно интересные условия.

50 раз в день; 100 шт. – за четыре дня; 150 шт. – за месяц.

Увеличить такой лимит не получится. Стоит о нем помнить и учитывать, планируя свои операции. Дневного лимита по сумме на переводы в monobank не устанавливали, ограничились месячным. На карту MasterCard здесь такой же лимит – эквивалент 10 тыс. долл., а вот на Visa – в 2,5 раза больше.

• Это на 5 тыс.
• Больше, чем в ПриватБанке.
• Стоит отметить, что оба банка – и ПриватБанк, и monobank – не берут комиссии за переводы на карты других банков.
• В других банках условия далеко не такие комфортные.
• Своеобразный подход к лимитированию операций по переводу со своих карт на карты клиентов других банков у Альфа-Банка.

Здесь многое зависит от того, каким образом осуществляется перевод: в банковском приложении или на стороннем ресурсе. Так, в цифровом банке Sense SuperApp, в мобильном банке Alfa-Mobile и в интернет-банке My Alfa-Bank действуют следующие лимиты:

с дебетовой карты Альфа-Банка на карту другого банка Украины – 10 тыс. гривен за одну операцию или 100 тыс. гривен за день. Таким же будет и месячный лимит; с кредитной карты на карту другого банка – 10 тыс. гривен за одну операцию, 30 тыс. гривен за день и 100 тыс. гривен за месяц.

Ограничил банк и количество переводов: их не может быть больше 100 в месяц, причем все их можно осуществить за один день. Если же перевод производить с помощью стороннего ресурса или приложения, то лимит на одну операцию – до 30 тыс. гривен (т.е.29 999 гривен), но банк может менять (ограничивать) его по своему усмотрению.

1. Для уточнения советуют обратиться на линию поддержки.
2. Если же надо перевести сразу большую сумму в другой банк, специалисты Альфа-Банка советуют отправлять платеж по реквизитам (на IBAN).
3. В этом случае за один прием можно отправить 50 тыс.
4. Гривен, за день – 150 тыс.
5. Гривен, за месяц – 200 тыс. гривен.
6. При этом комиссию за такой платеж банк брать не будет.

Как мы уже говорили, переводы с карты на карту без комиссии могут себе позволить далеко не все банки. В частности, в Райффайзен Банке комиссия при переводе с карты банка на карту в другом банке колеблется от 0,5%, минимум 5 гривен до 1%, минимум 5 гривен в зависимости от тарифного пакета.

Дневной лимит на переводы составляет 2500 долл. в эквиваленте по курсу НБУ, месячный лимит – 20 тыс. долл. в эквиваленте. Еще грустнее ситуация с переводами на другие банки в еще одном крупнейшем банке страны – Ощадбанке. Здесь берут комиссию даже за перевод на карту другого клиента в том же банке. Она составляет 3 гривны.

Комиссия за перевод на карту другого банка – 1% +5 гривен. Лимит на одну операцию – 29 999 гривен. В сутки максимально можно сделать 10 переводов на общую сумму 65 тыс. гривен. Месячных лимитов на переводы нет. Рассмотрим два ярких представителя банков «помельче», и как у них обстоят дела с переводами.

1. Перешедший в прошлом году из-под «Оксибанка» в «Таскомбанк» мобильный (или, как сегодня модно говорить «необанк») sportbank долгое время делал все переводы с карты/на карты другого банка бесплатно.
2. Приучив своих клиентов к удобству, он решил немного заработать на этом – и стал брать деньги за подобного рода услуги.

Теперь в месяц отправить на другие банки без комиссии можно не больше 30 тыс. гривен. Причем бесплатными будут только первые 10 переводов. Уже одиннадцатый будет платным, даже если общая сумма переводов меньше 30 тыс. гривен. То есть клиенты должны еще и научиться следить за количеством переводов.

Потому что плата за перевод будет немаленькой: 2% от суммы перевода +5 гривен. И это если делать перевод из самого приложения sportbank. В случае перевода с карты банка любым сторонним приложением комиссии будут следующие: 2% +5 гривен – на сумму до 5 тыс. гривен и 0,5%( но минимум 100 гривен) – на сумму от 5 тыс.

гривен. Совершенно уникальная ситуация сложилась с переводами с карты на карту в Банке Форвард. Из-за российских корней его владельца – Рустама Тарико – сразу после начала полномасштабной войны банк столкнулся с резким оттоком клиентских средств. Чтобы избежать краха, банк был вынужден ввести заградительные лимиты на переводы на карты других банков.

1. В сутки клиент мог перевести на одну и ту же карту другого банка не более 1 тыс. гривен.
2. Но при этом со своей карты он мог сделать столько таких переводов, сколько у него было карт других банков.
3. Таким образом, имея 30 карт, клиент мог переводить в сутки по 30 тыс. гривен.
4. При этом изначально перевод по реквизитам (на счет IBAN) в другой банк был без ограничений.

Позднее был установлен лимит и на этот вид операции в размере 3 тыс. гривен в сутки. Это позволило банку удержаться на плаву и вот уже третий месяц выполнять клиентские переводы, пусть и с такими жесткими ограничениями. Кстати, со 2 мая лимиты были увеличены: перевод с карты на карту – до 3 тыс.

гривен в сутки, перевод по реквизитам (на счет IBAN) до 5 тыс. гривен в сутки. Подводя краткие итоги, хотим посоветовать нашим читателям: 1. Не быть клиентами только одного банка, чтобы иметь возможность проводить различные банковские операции максимально комфортно. Выбирая тот банк, где это организовано лучше.2.

Обязательно иметь карты ПриватБанка и monobank: как правило, это необходимый минимум, позволяющий совершать практически любые банковские операции комфортно и без переплат. Если у вас еще нет подходящих карт, вы всегда можете подобрать их в соответствующем разделе на Finance.ua.

• А для тех, кто присматривается к депозитам, стоит обратить внимание на возможность получения бонуса, благодаря нашему специальному проекту,
• Также не забывайте, что Finance.ua предлагает широкий спектр страхования: медстраховка за границу, ОСАГО, каско, Зеленая карта, полисы ДМС,
• Пользуясь нашими продуктами, вы не только экономите свое время, но и деньги.

Рассчитывайте на Finance.ua.

Сколько можно получать переводов?

А если перевести деньги не родственнику, а другу? — Переводить деньги другу, конечно же, никто не запрещает. Как и помогать коллеге, который попал в тяжелую ситуацию. Но перед тем как всем коллективом «дружно сбрасываться» деньгами на карточку, учтите, что для переводов от физлиц, которые не являются близкими родственниками (друзья, знакомые, коллеги и т.п.), в Беларуси действует лимит.

1. В 2021 году установлено ограничение в размере 7521 рубль.
2. Если в течение года человек получает денежные переводы от друзей/коллег на меньшую сумму, можно не беспокоиться.
3. Если выходишь за лимит, придется заплатить подоходный налог от суммы превышения.
4. И неважно, речь идет о крупном разовом переводе на сумму более 7,5 тысячи или о большом количестве мелких переводов по 10 рублей (п.22 ст.208 НК РБ).

Отчитываться перед налоговой нужно с помощью декларации по подоходному налогу с физических лиц. Ее подают до 31 марта того года, который следует за отчетным. Если, допустим, в октябре 2021 года вы получили денежный перевод сверх лимита, до 31 марта 2022 года нужно будет подать декларацию.

Какую сумму можно перевести без проблем?

Сумма перевода: по закону можно перевести максимум 1 млн рублей за один раз. Но банки вправе самостоятельно снизить лимит разового перевода. При этом за день из каждого банка, который подключен к СБП, можно гарантированно отправить до 150 000 рублей.

Какую сумму можно переводить без финмониторинга?

Верховная Рада приняла за основу и в целом законопроект №5559 о повышении размера денежного перевода, который не подпадает под финансовый мониторинг. Его поддержали 315 народных депутатов. После вступления закона в силу уточнятся требования к сумме перевода наличных по Украине: она должна будет «не превышать 5000 грн», а не «быть меньше 5000 грн», говорится в сравнительной таблице к законопроекту.

1. Соответственно, допустимая сумма перевода, которую не касается финмониторинг, вырастет на 1 грн, до 5000 грн.
2. Подписывайтесь на LIGA.Бизнес в Facebook: главные бизнес-новости Сейчас финмониторинг не распространяется на перевод наличных на сумму 4999 грн и меньше и при отсутствии связи между этой транзакцией и другой, которые в сумме превышают 5000 грн.

При этом перевод на 1 грн больше (5000 грн) уже обязывает клиента идентифицировать себя для банка, говорится в пояснительной записке. Возможность перевода в 4999 грн, а не в 5000 грн сейчас создает неудобства для клиентов и банков, говорится в записке.

28 апреля 2020-го, вступил в силу новый Закон Украины о финансовом мониторинге, Он ужесточил требования к идентификации тех, кто переводит деньги наличкой без открытия счета. Например, пополняет счет через терминал, делает перевод или вносит деньги на депозит. Пороговая сумма по таким операциям снижена с 15 000 до суммы до 5000 грн. Лимит не касался оплаты коммунальных и других обязательных платежей, оплаты кредитов и ряда других операций.

Подписывайтесь на LIGA.Бизнес в Telegram: только важное Если Вы заметили орфографическую ошибку, выделите её мышью и нажмите Ctrl+Enter.

Какие переводы не отслеживает налоговая?

Деньги, которые физлицо перевело с одной своей карты на другую свою же карту, нельзя признавать доходом для целей налогообложения НДФЛ. Даже если средства перераспределяют между счетом в российском и иностранном банке (письмо ФНС от 15.07.2020 № БС-3-11/5214).

Можно ли переводить большие суммы денег?

Большие суммы лучше переводить по реквизитам — Мало кто знает, но существует ещё один способ перевести деньги на карту — по номеру счёта, выбрав перевод по реквизитам, В этом случае удастся обойти ограничения, установленные по картам, но далеко не во всех банках. Более 1 млн рублей лучше переводить по реквизитам. Фото: dela.ru Но не забываем о том, что все переводы свыше 600 тысяч рублей проверяются и могут быть заблокированы. При этом разблокировать их удалённо не получится и придётся посетить банк лично, чтобы доказать цель перевода.

Что нельзя писать при переводе денег?

Иначе счет закроют и деньги не вернут: что нельзя писать при переводе с карты на карту Банковская карта. Фото: ИА ЕАОMedia Россиянам объяснили, что нельзя писать в назначении платежа, когда переводишь деньги. За конкретные слова в тексте банк может заблокировать карту и вообще закрыть счет без возврата денежных средств.

1. Многие, отправляя деньги, пишут «подарок», «отдаю долг», «за обед» и так далее.
2. Но это обычно только при переводе друзьям и близким.
3. Однако бывают и переводы коммерческого характера — за какой-либо товар или услугу.
4. Адвокат, член Ассоциации юристов России Геннадий Нефедовский рассказал, что в таких случаях лучше писать в назначении перевода и каких формулировок точно лучше избегать.

«Банки могут заблокировать карту физического лица или перевод, осуществленный между картами, в том случае, если в графе «назначение платежа» указаны данные о возможном коммерческом характере расходов», — пояснил юрист. Если перевод до 10 тысяч рублей, то можно написать: «возвращаю долг», так как долговые платежи не обременяются налогами, рассказал адвокат.

1. Налоговую подобные переводы не заинтересуют.
2. А вот чего ни в коем случае писать нельзя, так это «арендная плата», «за такой-то товар», «за квартиру», «оплата по договору», «плата за услуги», «денежный займ» и так далее.
3. Это может привлечь внимание налоговиков.
4. Также, если зарплата платится в черную, лучше не писать «аванс», «отпускные», «зарплата».

Кстати, карту могут заблокировать и в случае, когда переводы происходят подозрительно часто или деньги быстро снимаются со счета, рассказал Нефедовский «». В случае блокировки владельцу счета придется писать объяснительную и аргументировать, что доход не получен нечестным путем.

Какая сумма перевода контролируется?

(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции ) Перспективы и риски арбитражных споров. Ситуации, связанные со ст.6 1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 1 миллион рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 1 миллиону рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций: (в ред.

Федерального закона от 14.07.2022 N 331-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции ) 1) операции с денежными средствами в наличной форме: снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме; (в ред. Федерального закона от 13.07.2020 N 208-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции ) покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом; (в ред.

Федерального закона от 28.07.2004 N 88-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции ) приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет; получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом; абзац утратил силу.

— Федеральный закон от 13.07.2020 N 208-ФЗ; (см. текст в предыдущей редакции ) внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме; 2) зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо если указанные операции проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории).

Перечень таких государств (территорий) определяется в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации с учетом документов, издаваемых Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), и подлежит опубликованию; (пп.2 в ред.

Федерального закона от 23.07.2010 N 176-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции ) 3) операции по банковским счетам (вкладам): абзац утратил силу с 1 июня 2018 года. — Федеральный закон от 23.04.2018 N 106-ФЗ; (см. текст в предыдущей редакции ) открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме; абзац утратил силу.

— Федеральный закон от 13.07.2020 N 208-ФЗ; (см. текст в предыдущей редакции ) зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица или иностранной структуры без образования юридического лица, период деятельности которых не превышает трех месяцев со дня их регистрации (инкорпорации), либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица или иностранной структуры без образования юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия; (в ред.

Федерального закона от 13.07.2020 N 208-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции ) 4) иные операции с движимым имуществом: (в ред. Федерального закона от 13.07.2020 N 208-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции ) помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард; (в ред.

Федерального закона от 19.07.2007 N 197-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции ) выплата физическому или юридическому лицу страхового возмещения или получение от физического или юридического лица страховой премии по видам страхования, указанным в подпунктах 1 — 3 пункта 1 статьи 32.9 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 года N 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации»; (в ред.

1. Федерального закона от 13.07.2020 N 208-ФЗ) (см.
2. Текст в предыдущей редакции ) предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга); (в ред.
3. Федерального закона от 13.07.2020 N 208-ФЗ) (см.
4. Текст в предыдущей редакции ) абзац утратил силу.
5. Федеральный закон от 13.07.2020 N 208-ФЗ; (см.
6. Текст в предыдущей редакции ) скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий; получение денежных средств, которые служат условием участия физического лица в азартной игре; (в ред.

Федерального закона от 13.07.2020 N 208-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции ) передача или выплата физическому лицу выигрыша при наступлении результата азартной игры; (абзац введен Федеральным законом от 13.07.2020 N 208-ФЗ) выплата, передача или предоставление физическому лицу выигрыша от участия в лотерее; (абзац введен Федеральным законом от 13.07.2020 N 208-ФЗ) предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа; (абзац введен Федеральным законом от 28.07.2004 N 88-ФЗ) 5) операции с цифровыми финансовыми активами.

1. Пп.5 введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 259-ФЗ) 1.1.
2. Операция с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемая по сделке с недвижимым имуществом, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 5 миллионов рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 5 миллионам рублей, или превышает ее.

(в ред. Федеральных законов от 13.07.2020 N 208-ФЗ, от 14.07.2022 N 331-ФЗ ) (см. текст в предыдущей редакции ) КонсультантПлюс: примечание. До 31.12.2022 Банк России не применяет меры за нарушение порядка и (или) сроков представления сведений и информации об операциях, предусмотренных п.1.2 (Информационное письмо Банка России от 21.09.2021 N ИН-014-12/72 (с изм.

• От 31.03.2022)).1.2.
• Операция по получению или расходованию некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества подлежит обязательному контролю, если такая организация не является органом государственной власти, иным государственным органом, органом управления государственным внебюджетным фондом, государственной корпорацией, государственной компанией, публично-правовой компанией, потребительским кооперативом, государственным (муниципальным) образовательным учреждением, реализующим программы дошкольного, общего образования, товариществом собственников недвижимости, в том числе товариществом собственников жилья, садоводческим и огородническим некоммерческим товариществом, объединением работодателей, зарегистрированной в установленном законом порядке торгово-промышленной палатой.

Не подлежат обязательному контролю в соответствии с абзацем первым настоящего пункта операции, связанные с уплатой налогов и сборов, таможенных платежей, страховых взносов в Пенсионный фонд Российской Федерации, Фонд социального страхования Российской Федерации, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования и иных обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации, установленных законодательством Российской Федерации, оплатой жилого помещения и коммунальных услуг, уплатой комиссионного вознаграждения, взимаемого при совершении операций (сделок) организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, а также с начислением процентов по вкладам (депозитам) и иным финансовым инструментам.

(абзац введен Федеральным законом от 14.07.2022 N 279-ФЗ) (п.1.2 в ред. Федерального закона от 28.06.2021 N 230-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции ) 1.3. Операция по зачислению денежных средств на счет (вклад), покрытый (депонированный) аккредитив или списанию денежных средств со счета (вклада), покрытого (депонированного) аккредитива хозяйственных обществ, имеющих стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и обществ, находящихся под их прямым или косвенным контролем, которые указаны в статье 1 Федерального закона от 21 июля 2014 года N 213-ФЗ «Об открытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского вклада, договора на ведение реестра владельцев ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», федеральных унитарных предприятий, имеющих стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и хозяйственных обществ, находящихся под их прямым или косвенным контролем, которые указаны в Федеральном законе от 14 ноября 2002 года N 161-ФЗ «О государственных и муниципальных унитарных предприятиях», государственных корпораций, государственных компаний и публично-правовых компаний, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается такая операция, равна 10 миллионам рублей или превышает эту сумму либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 10 миллионам рублей, или превышает эту сумму.

(в ред. Федерального закона от 29.07.2017 N 267-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции ) Кредитные организации и некредитные финансовые организации, указанные в статье 5 настоящего Федерального закона, уведомляют уполномоченный орган о каждом открытии, закрытии, изменении реквизитов счетов, покрытых (депонированных) аккредитивов, заключении, расторжении договоров банковского счета, договоров банковского вклада (депозита) и внесении в них изменений, о приобретении и об отчуждении ценных бумаг обществами, федеральными унитарными предприятиями, государственными корпорациями, государственными компаниями и публично-правовыми компаниями, указанными в абзаце первом настоящего пункта, в порядке, установленном Банком России по согласованию с уполномоченным органом.

В ред. Федеральных законов от 29.12.2014 N 484-ФЗ, от 29.07.2017 N 267-ФЗ ) (см. текст в предыдущей редакции ) Уполномоченный орган вправе запрашивать и получать в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, от обществ, федеральных унитарных предприятий, указанных в абзаце первом настоящего пункта, и публично-правовых компаний информацию о совершаемых указанными обществами, федеральными унитарными предприятиями и публично-правовыми компаниями операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, об их характере и целях.

(в ред. Федерального закона от 29.07.2017 N 267-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции ) (п.1.3 введен Федеральным законом от 21.07.2014 N 213-ФЗ) КонсультантПлюс: примечание. До 31.12.2022 Банк России не применяет меры за нарушение порядка и (или) сроков представления сведений и информации об операциях, предусмотренных п.1.3-1 ст.6 (Информационное письмо Банка России от 21.09.2021 N ИН-014-12/72 (с изм.

1. От 31.03.2022)).1.3-1.
2. Получение физическим или юридическим лицом (за исключением кредитной организации), иностранной структурой без образования юридического лица перевода денежных средств подлежит обязательному контролю, если эти денежные средства поступают от плательщика и (или) обслуживающего плательщика банка с территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, перечень которых утверждается уполномоченным органом.

Указанный в абзаце первом настоящего пункта перечень относится к информации ограниченного доступа и доводится до кредитных организаций через их личные кабинеты, указанные в статье 3 настоящего Федерального закона, в соответствии с порядком, определенным уполномоченным органом по согласованию с Центральным банком Российской Федерации.

1. П.1.3-1 введен Федеральным законом от 28.06.2021 N 230-ФЗ) 1.4.
2. Операции по зачислению денежных средств на отдельные счета, открытые в уполномоченном банке головному исполнителю поставок продукции по государственному оборонному заказу, исполнителю, участвующему в поставках продукции по государственному оборонному заказу, для осуществления расчетов по государственному оборонному заказу в соответствии с Федеральным законом от 29 декабря 2012 года N 275-ФЗ «О государственном оборонном заказе», с любых иных счетов, операции по списанию денежных средств с указанных отдельных счетов на любые иные счета, операции по первому зачислению денежных средств на указанные отдельные счета с иных отдельных счетов подлежат обязательному контролю, если сумма, на которую совершается соответствующая операция, равна или превышает 600 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее.

Операции по второму и последующим зачислениям денежных средств на отдельные счета, указанные в абзаце первом настоящего пункта, с иных отдельных счетов или по списанию денежных средств с этих отдельных счетов на иные отдельные счета подлежат обязательному контролю, если сумма, на которую совершается соответствующая операция, равна или превышает 10 миллионов рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 10 миллионам рублей, или превышает ее.

1. В ред. Федерального закона от 13.07.2020 N 208-ФЗ) (см.
2. Текст в предыдущей редакции ) Кредитные организации, уполномоченные в соответствии с Федеральным законом от 29 декабря 2012 года N 275-ФЗ «О государственном оборонном заказе» на осуществление банковского сопровождения государственных контрактов по государственному оборонному заказу и всех заключенных в целях его исполнения контрактов, уведомляют уполномоченный орган о каждом открытии, закрытии отдельных счетов, указанных в абзаце первом настоящего пункта, и изменении их реквизитов в порядке, установленном Банком России по согласованию с уполномоченным органом.

(п.1.4 введен Федеральным законом от 29.06.2015 N 159-ФЗ) 1.5. Операция по получению физическим лицом денежных средств в наличной форме с использованием платежной карты подлежит обязательному контролю, если указанная платежная карта эмитирована иностранным банком, зарегистрированным на территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, входящих в перечень, утвержденный уполномоченным органом.

Указанный в абзаце первом настоящего пункта перечень относится к информации ограниченного доступа и доводится до кредитных организаций через их личные кабинеты, указанные в статье 3 настоящего Федерального закона, в соответствии с порядком, определенным уполномоченным органом по согласованию с Центральным банком Российской Федерации.

(п.1.5 введен Федеральным законом от 27.12.2018 N 565-ФЗ) 1.6. Операция по зачислению денежных средств на счет (вклад) или списанию денежных средств со счета (вклада) при осуществлении платежей по договору финансовой аренды (лизинга) подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 1 миллион рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 1 миллиону рублей, или превышает ее.

(п.1.6 введен Федеральным законом от 13.07.2020 N 208-ФЗ; в ред. Федерального закона от 14.07.2022 N 331-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции ) 1.7. Операция почтового перевода денежных средств подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 100 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 100 000 рублей, или превышает ее.

(п.1.7 введен Федеральным законом от 13.07.2020 N 208-ФЗ) 1.8. Операция по возврату неиспользованного остатка денежных средств, внесенных в качестве аванса за услуги связи, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 100 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 100 000 рублей, или превышает ее.

(п.1.8 введен Федеральным законом от 13.07.2020 N 208-ФЗ) 1.9. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае ее определения уполномоченным органом или уполномоченным органом по согласованию с Центральным банком Российской Федерации при условии, что сведения о такой операции будут подлежать представлению в уполномоченный орган кредитными организациями, профессиональными участниками рынка ценных бумаг (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность исключительно по инвестиционному консультированию), операторами инвестиционных платформ, страховыми организациями (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), иностранными страховыми организациями, страховыми брокерами, управляющими компаниями инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитными потребительскими кооперативами, в том числе сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами, микрофинансовыми организациями, обществами взаимного страхования, негосударственными пенсионными фондами, ломбардами, операторами финансовых платформ, операторами информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторами обмена цифровых финансовых активов.

При определении операции в качестве подлежащей обязательному контролю уполномоченный орган устанавливает вид данной операции, сумму ее совершения, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, представляющие сведения о данной операции, а также период времени, в течение которого сведения о подлежащей обязательному контролю операции подлежат направлению в уполномоченный орган и который не может превышать два года.

П.1.9 введен Федеральным законом от 14.07.2022 N 331-ФЗ) КонсультантПлюс: примечание. С 01.12.2022 абз.1 п.2 ст.6 излагается в новой редакции ( ФЗ от 28.06.2022 N 219-ФЗ). См. будущую редакцию,2. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица.

Порядок определения и доведения до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц перечня таких организаций и лиц устанавливается Правительством Российской Федерации.

• При этом сведения об организациях и лицах, включенных в указанный перечень, подлежат размещению в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа и опубликованию в официальных периодических изданиях, определенных Правительством Российской Федерации. (в ред.
• Федеральных законов от 28.06.2013 N 134-ФЗ, от 13.07.2020 N 208-ФЗ ) (см.

текст в предыдущей редакции ) (п.2 в ред. Федерального закона от 27.07.2010 N 197-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции ) 2.1. Основаниями для включения организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, являются: 1) вступившее в законную силу решение суда Российской Федерации о ликвидации или запрете деятельности организации в связи с ее причастностью к экстремистской деятельности или терроризму; 2) вступивший в законную силу приговор суда Российской Федерации о признании лица виновным в совершении хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями 205, 205.1, 205.2, 205.3, 205.4, 205.5, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279, 280, 280.1, 282, 282.1, 282.2, 282.3, 360 и 361 Уголовного кодекса Российской Федерации; (в ред.

Федеральных законов от 02.11.2013 N 302-ФЗ, от 31.12.2014 N 505-ФЗ, от 06.07.2016 N 374-ФЗ ) (см. текст в предыдущей редакции ) 2.1) вступившее в законную силу постановление о назначении административного наказания за совершение административного правонарушения, предусмотренного статьей 15.27.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях; (пп.2.1 введен Федеральным законом от 05.05.2014 N 130-ФЗ) 3) решение Генерального прокурора Российской Федерации, подчиненного ему прокурора или федерального органа исполнительной власти в области государственной регистрации (его соответствующего территориального органа) о приостановлении деятельности организации в связи с их обращением в суд с заявлением о привлечении организации к ответственности за экстремистскую деятельность; 4) процессуальное решение о признании лица подозреваемым в совершении хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями 205, 205.1, 205.2, 205.3, 205.4, 205.5, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279, 280, 280.1, 282, 282.1, 282.2, 282.3, 360 и 361 Уголовного кодекса Российской Федерации; (в ред.

Федеральных законов от 02.11.2013 N 302-ФЗ, от 31.12.2014 N 505-ФЗ, от 06.07.2016 N 374-ФЗ ) (см. текст в предыдущей редакции ) 5) постановление следователя о привлечении лица в качестве обвиняемого в совершении хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями 205, 205.1, 205.2, 205.3, 205.4, 205.5, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279, 280, 280.1, 282, 282.1, 282.2, 282.3, 360 и 361 Уголовного кодекса Российской Федерации; (в ред.

1. Федеральных законов от 02.11.2013 N 302-ФЗ, от 31.12.2014 N 505-ФЗ, от 06.07.2016 N 374-ФЗ ) (см.
2. Текст в предыдущей редакции ) КонсультантПлюс: примечание.
3. С 01.12.2022 пп.6 п.2.1 ст.6 утрачивает силу ( ФЗ от 28.06.2022 N 219-ФЗ).6) составляемые международными организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом, или уполномоченными ими органами и признанные Российской Федерацией перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями или террористами; 7) признаваемые в Российской Федерации в соответствии с международными договорами Российской Федерации и федеральными законами приговоры или решения судов и решения иных компетентных органов иностранных государств в отношении организаций или физических лиц, осуществляющих террористическую деятельность.

(п.2.1 введен Федеральным законом от 27.07.2010 N 197-ФЗ) 2.2. Основаниями для исключения организации или физического лица из перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, являются: 1) отмена вступившего в законную силу решения суда Российской Федерации о ликвидации или запрете деятельности организации в связи с ее причастностью к экстремистской деятельности или терроризму и прекращение производства по делу; 2) отмена вступившего в законную силу приговора суда Российской Федерации о признании лица виновным в совершении хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями 205, 205.1, 205.2, 205.3, 205.4, 205.5, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279, 280, 280.1, 282, 282.1, 282.2, 282.3, 360 и 361 Уголовного кодекса Российской Федерации, и прекращение производства по уголовному делу в отношении данного лица по основаниям, дающим право на реабилитацию; (в ред.

Федеральных законов от 02.11.2013 N 302-ФЗ, от 31.12.2014 N 505-ФЗ, от 06.07.2016 N 374-ФЗ ) (см. текст в предыдущей редакции ) 2.1) отмена вступившего в законную силу постановления о назначении административного наказания за совершение административного правонарушения, предусмотренного статьей 15.27.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, либо изменение указанного постановления, предусматривающее исключение административной ответственности за данное административное правонарушение; (пп.2.1 введен Федеральным законом от 05.05.2014 N 130-ФЗ) 3) отмена решения Генерального прокурора Российской Федерации, подчиненного ему прокурора или федерального органа исполнительной власти в области государственной регистрации (его соответствующего территориального органа) о приостановлении деятельности организации в связи с привлечением к ответственности за экстремистскую деятельность; 4) прекращение уголовного дела или уголовного преследования в отношении лица, подозреваемого или обвиняемого в совершении хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями 205, 205.1, 205.2, 205.3, 205.4, 205.5, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279, 280, 280.1, 282, 282.1, 282.2, 282.3, 360 и 361 Уголовного кодекса Российской Федерации; (в ред.

Федеральных законов от 02.11.2013 N 302-ФЗ, от 31.12.2014 N 505-ФЗ, от 06.07.2016 N 374-ФЗ ) (см. текст в предыдущей редакции ) КонсультантПлюс: примечание. С 01.12.2022 пп.5 п.2.2 ст.6 утрачивает силу ( ФЗ от 28.06.2022 N 219-ФЗ).5) исключение организации или физического лица из составляемых международными организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом, или уполномоченными ими органами и признанных Российской Федерацией перечней организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями или террористами; 6) отмена признаваемых в Российской Федерации в соответствии с международными договорами Российской Федерации и федеральными законами приговоров или решений судов и решений иных компетентных органов иностранных государств в отношении организаций или физических лиц, осуществляющих террористическую деятельность; 7) наличие документально подтвержденных данных о смерти лица, включенного в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму; 8) наличие документально подтвержденных данных о погашении или снятии судимости с лица, осужденного за совершение хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями 205, 205.1, 205.2, 205.3, 205.4, 205.5, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279, 280, 280.1, 282, 282.1, 282.2, 282.3, 360 и 361 Уголовного кодекса Российской Федерации; (в ред.

1. Федеральных законов от 02.11.2013 N 302-ФЗ, от 31.12.2014 N 505-ФЗ, от 06.07.2016 N 374-ФЗ ) (см.
2. Текст в предыдущей редакции ) 9) наличие документально подтвержденных данных об истечении срока, в течение которого лицо считается подвергнутым административному наказанию за совершение административного правонарушения, предусмотренного статьей 15.27.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

(пп.9 введен Федеральным законом от 05.05.2014 N 130-ФЗ) (п.2.2 введен Федеральным законом от 27.07.2010 N 197-ФЗ) 2.3. Организации и физические лица, ошибочно включенные в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо подлежащие исключению из указанного перечня в соответствии с пунктом 2.2 настоящей статьи, но не исключенные из указанного перечня, обращаются в уполномоченный орган с письменным мотивированным заявлением об их исключении из указанного перечня.

• Уполномоченный орган в течение десяти рабочих дней, следующих за днем получения заявления, рассматривает его и принимает одно из следующих мотивированных решений: об исключении организации или физического лица из указанного перечня; об отказе в удовлетворении заявления.
• КонсультантПлюс: примечание.
• С 01.12.2022 в абз.4 п.2.3 ст.6 вносятся изменения ( ФЗ от 28.06.2022 N 219-ФЗ).

См. будущую редакцию, Уполномоченный орган информирует заявителя о принятом решении. Решение уполномоченного органа может быть обжаловано заявителем в судебном порядке, (п.2.3 введен Федеральным законом от 28.06.2013 N 134-ФЗ) 2.4. Физическое лицо, включенное в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, по основаниям, предусмотренным подпунктами 2, 4 и 5 пункта 2.1 настоящей статьи, в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, вправе: 1) осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование заработной платы в размере, не превышающем 10 000 рублей в календарный месяц из расчета на каждого указанного члена семьи; 2) осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование пенсии, стипендии, пособия, иной социальной выплаты в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также на уплату налогов, штрафов, иных обязательных платежей по обязательствам физического лица, указанного в абзаце первом настоящего пункта; 3) осуществлять в порядке, установленном пунктом 10 статьи 7 настоящего Федерального закона, операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование заработной платы в размере, превышающем сумму, указанную в подпункте 1 настоящего пункта, а также на осуществление выплаты по обязательствам, возникшим у него до включения его в указанный перечень.

П.2.4 введен Федеральным законом от 28.12.2013 N 403-ФЗ) КонсультантПлюс: примечание. С 01.12.2022 п.2.5 ст.6 утрачивает силу ( ФЗ от 28.06.2022 N 219-ФЗ).2.5. Физическое лицо, включенное в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, по основанию, предусмотренному подпунктом 6 пункта 2.1 настоящей статьи, в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, либо организация или физическое лицо, включенные в указанный перечень, в целях оплаты расходов, связанных с обслуживанием банковских счетов или иного имущества, в отношении которых применены меры, предусмотренные подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 настоящего Федерального закона, совершения платежей по договорам (контрактам), заключенным до включения данных организации или физического лица в составляемые международными организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом, или уполномоченными ими органами и признанные Российской Федерацией перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями или террористами, и в целях покрытия чрезвычайных расходов вправе обратиться в уполномоченный орган с письменным мотивированным заявлением о частичной или полной отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

Федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий функции по выработке и реализации государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере международных отношений Российской Федерации, во взаимодействии с уполномоченным органом обеспечивает рассмотрение этого заявления международными организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом, или уполномоченными ими органами в соответствии с полномочиями, предусмотренными статьей 10.2 настоящего Федерального закона.

Уполномоченный орган незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня принятия международными организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом, или уполномоченными ими органами решения об удовлетворении заявления, указанного в абзаце первом настоящего пункта, информирует об этом в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях частичной или полной отмены применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

Уполномоченный орган также информирует заявителя о принятом международными организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом, или уполномоченными ими органами решении. (п.2.5 введен Федеральным законом от 23.04.2018 N 90-ФЗ) 3. В случае, если операция с денежными средствами или иным имуществом осуществляется в иностранной валюте, ее размер в российских рублях определяется по официальному курсу Центрального банка Российской Федерации, действующему на дату совершения такой операции.4.

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, представляют сведения о совершаемых их клиентами непосредственно в указанных организациях операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, непосредственно в уполномоченный орган с учетом следующих особенностей: КонсультантПлюс: примечание.

С 01.12.2022 в пп.1 п.4 ст.6 вносятся изменения ( ФЗ от 28.06.2022 N 219-ФЗ). См. будущую редакцию,1) кредитные организации — в отношении операций, указанных в подпунктах 1 — 3 и абзаце десятом подпункта 4 пункта 1, пунктах 1.1, 1.2, абзацах первом и втором пункта 1.3, пунктах 1.3-1, 1.4, 1.5, 1.6, 1.9, 2 настоящей статьи и пункте 1 статьи 7.5 настоящего Федерального закона; (в ред.

1. Федеральных законов от 28.06.2021 N 230-ФЗ, от 14.07.2022 N 331-ФЗ ) (см.
2. Текст в предыдущей редакции ) КонсультантПлюс: примечание.
3. С 01.12.2022 в пп.2 п.4 ст.6 вносятся изменения ( ФЗ от 28.06.2022 N 219-ФЗ). См.
4. Будущую редакцию,2) профессиональные участники рынка ценных бумаг — в отношении операций, указанных в абзаце четвертом подпункта 1, подпункте 2 и абзаце десятом подпункта 4 пункта 1, пункте 1.2, абзаце втором пункта 1.3, пунктах 1.9 и 2 настоящей статьи и пункте 1 статьи 7.5 настоящего Федерального закона; (в ред.

Федерального закона от 14.07.2022 N 331-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции ) КонсультантПлюс: примечание. С 01.12.2022 в пп.3 п.4 ст.6 вносятся изменения ( ФЗ от 28.06.2022 N 219-ФЗ). См. будущую редакцию,3) операторы инвестиционных платформ — в отношении операций, указанных в подпункте 2 и абзаце десятом подпункта 4 пункта 1, пунктах 1.2, 1.9, 2 настоящей статьи и пункте 1 статьи 7.5 настоящего Федерального закона; (в ред.

Федерального закона от 14.07.2022 N 331-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции ) КонсультантПлюс: примечание. С 01.12.2022 в пп.4 п.4 ст.6 вносятся изменения ( ФЗ от 28.06.2022 N 219-ФЗ). См. будущую редакцию,4) страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), иностранные страховые организации и страховые брокеры — в отношении операций, указанных в подпункте 2 и абзаце третьем подпункта 4 пункта 1, пунктах 1.2, 1.9, 2 настоящей статьи и пункте 1 статьи 7.5 настоящего Федерального закона; (в ред.

Федеральных законов от 02.07.2021 N 343-ФЗ, от 14.07.2022 N 331-ФЗ ) (см. текст в предыдущей редакции ) КонсультантПлюс: примечание. С 01.12.2022 в пп.5 п.4 ст.6 вносятся изменения ( ФЗ от 28.06.2022 N 219-ФЗ). См. будущую редакцию,5) лизинговые компании — в отношении операций, указанных в подпункте 2 и абзацах четвертом, десятом подпункта 4 пункта 1, пунктах 1.2, 1.9, 2 настоящей статьи и пункте 1 статьи 7.5 настоящего Федерального закона; (в ред.

Федерального закона от 14.07.2022 N 331-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции ) КонсультантПлюс: примечание. С 01.12.2022 в пп.6 п.4 ст.6 вносятся изменения ( ФЗ от 28.06.2022 N 219-ФЗ). См. будущую редакцию,6) организации федеральной почтовой связи — в отношении операций, указанных в подпункте 2 пункта 1, пунктах 1.2, 1.7, 1.9, 2 настоящей статьи и пункте 1 статьи 7.5 настоящего Федерального закона; (в ред.

Федерального закона от 14.07.2022 N 331-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции ) КонсультантПлюс: примечание. С 01.12.2022 в пп.7 п.4 ст.6 вносятся изменения ( ФЗ от 28.06.2022 N 219-ФЗ). См. будущую редакцию,7) ломбарды — в отношении операций, указанных в подпункте 2 и абзацах втором, шестом, десятом подпункта 4 пункта 1, пунктах 1.2, 1.9, 2 настоящей статьи и пункте 1 статьи 7.5 настоящего Федерального закона; (в ред.

• Федерального закона от 14.07.2022 N 331-ФЗ) (см.
• Текст в предыдущей редакции ) КонсультантПлюс: примечание.
• С 01.12.2022 в пп.8 п.4 ст.6 вносятся изменения ( ФЗ от 28.06.2022 N 219-ФЗ). См.
• Будущую редакцию,8) организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, — в отношении операций, указанных в подпункте 2 и абзацах шестом, десятом подпункта 4 пункта 1, пунктах 1.2, 1.9, 2 настоящей статьи и пункте 1 статьи 7.5 настоящего Федерального закона; (в ред.

Федерального закона от 14.07.2022 N 331-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции ) КонсультантПлюс: примечание. С 01.12.2022 в пп.9 п.4 ст.6 вносятся изменения ( ФЗ от 28.06.2022 N 219-ФЗ). См. будущую редакцию,9) организаторы азартных игр — в отношении операций, указанных в подпункте 2 и абзацах седьмом, восьмом подпункта 4 пункта 1, пунктах 1.9 и 2 настоящей статьи и пункте 1 статьи 7.5 настоящего Федерального закона; (в ред.

Федерального закона от 14.07.2022 N 331-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции ) КонсультантПлюс: примечание. С 01.12.2022 в пп.10 п.4 ст.6 вносятся изменения ( ФЗ от 28.06.2022 N 219-ФЗ). См. будущую редакцию,10) операторы лотерей — в отношении операций, указанных в подпункте 2 и абзаце девятом подпункта 4 пункта 1, пунктах 1.9 и 2 настоящей статьи и пункте 1 статьи 7.5 настоящего Федерального закона; (в ред.

Федерального закона от 14.07.2022 N 331-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции ) КонсультантПлюс: примечание. С 01.12.2022 в пп.11 п.4 ст.6 вносятся изменения ( ФЗ от 28.06.2022 N 219-ФЗ). См. будущую редакцию,11) управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов — в отношении операций, указанных в подпункте 2 и абзаце десятом подпункта 4 пункта 1, пунктах 1.2, 1.9, 2 настоящей статьи и пункте 1 статьи 7.5 настоящего Федерального закона; (в ред.

Федерального закона от 14.07.2022 N 331-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции ) 11.1) организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, — в отношении операций, указанных в подпункте 2 пункта 1, пунктах 1.1, 1.2, 1.9, 2 настоящей статьи и пункте 1 статьи 7.5 настоящего Федерального закона; (пп.11.1 введен Федеральным законом от 14.07.2022 N 331-ФЗ) КонсультантПлюс: примечание.

С 01.12.2022 в пп.12 п.4 ст.6 вносятся изменения ( ФЗ от 28.06.2022 N 219-ФЗ). См. будущую редакцию,12) операторы по приему платежей — в отношении операций, указанных в подпункте 2 пункта 1, пунктах 1.2, 1.9, 2 настоящей статьи и пункте 1 статьи 7.5 настоящего Федерального закона; (в ред.

Федерального закона от 14.07.2022 N 331-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции ) КонсультантПлюс: примечание. С 01.12.2022 в пп.13 п.4 ст.6 вносятся изменения ( ФЗ от 28.06.2022 N 219-ФЗ). См. будущую редакцию,13) коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов, — в отношении операций, указанных в подпункте 2 пункта 1, пунктах 1.2, 1.9, 2 настоящей статьи и пункте 1 статьи 7.5 настоящего Федерального закона; (в ред.

Федерального закона от 14.07.2022 N 331-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции ) КонсультантПлюс: примечание. С 01.12.2022 в пп.14 п.4 ст.6 вносятся изменения ( ФЗ от 28.06.2022 N 219-ФЗ). См. будущую редакцию,14) кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, — в отношении операций, указанных в подпункте 2 и абзаце десятом подпункта 4 пункта 1, пунктах 1.2, 1.9, 2 настоящей статьи и пункте 1 статьи 7.5 настоящего Федерального закона; (в ред.

Федерального закона от 14.07.2022 N 331-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции ) КонсультантПлюс: примечание. С 01.12.2022 в пп.15 п.4 ст.6 вносятся изменения ( ФЗ от 28.06.2022 N 219-ФЗ). См. будущую редакцию,15) микрофинансовые организации — в отношении операций, указанных в подпункте 2 и абзаце десятом подпункта 4 пункта 1, пунктах 1.2, 1.9, 2 настоящей статьи и пункте 1 статьи 7.5 настоящего Федерального закона; (в ред.

Федерального закона от 14.07.2022 N 331-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции ) КонсультантПлюс: примечание. С 01.12.2022 в пп.16 п.4 ст.6 вносятся изменения ( ФЗ от 28.06.2022 N 219-ФЗ). См. будущую редакцию,16) общества взаимного страхования — в отношении операций, указанных в подпункте 2 пункта 1, пунктах 1.2, 1.9, 2 настоящей статьи и пункте 1 статьи 7.5 настоящего Федерального закона; (в ред.

1. Федерального закона от 14.07.2022 N 331-ФЗ) (см.
2. Текст в предыдущей редакции ) КонсультантПлюс: примечание.
3. С 01.12.2022 в пп.17 п.4 ст.6 вносятся изменения ( ФЗ от 28.06.2022 N 219-ФЗ). См.
4. Будущую редакцию,17) негосударственные пенсионные фонды — в отношении операций, указанных в подпункте 2 пункта 1, пунктах 1.2, 1.9, 2 настоящей статьи и пункте 1 статьи 7.5 настоящего Федерального закона; (в ред.

Федерального закона от 14.07.2022 N 331-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции ) КонсультантПлюс: примечание. С 01.12.2022 в пп.18 п.4 ст.6 вносятся изменения ( ФЗ от 28.06.2022 N 219-ФЗ). См. будущую редакцию,18) операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных, — в отношении операций, указанных в подпункте 2 пункта 1, пунктах 1.2, 1.8, 1.9, 2 настоящей статьи и пункте 1 статьи 7.5 настоящего Федерального закона; (в ред.

1. Федерального закона от 14.07.2022 N 331-ФЗ) (см.
2. Текст в предыдущей редакции ) КонсультантПлюс: примечание.
3. С 01.12.2022 в пп.19 п.4 ст.6 вносятся изменения ( ФЗ от 28.06.2022 N 219-ФЗ). См.
4. Будущую редакцию,19) операторы финансовых платформ — в отношении операций, указанных в подпункте 2 пункта 1, пунктах 1.9 и 2 настоящей статьи и пункте 1 статьи 7.5 настоящего Федерального закона; (пп.19 введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 259-ФЗ; в ред.

Федерального закона от 14.07.2022 N 331-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции ) КонсультантПлюс: примечание. С 01.12.2022 в пп.20 п.4 ст.6 вносятся изменения ( ФЗ от 28.06.2022 N 219-ФЗ). См. будущую редакцию,20) операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, — в отношении операций, указанных в подпунктах 2 и 5 пункта 1, пунктах 1.2, 1.9, 2 настоящей статьи и пункте 1 статьи 7.5 настоящего Федерального закона; (пп.20 введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 259-ФЗ; в ред.

• Федерального закона от 14.07.2022 N 331-ФЗ) (см.
• Текст в предыдущей редакции ) КонсультантПлюс: примечание.
• С 01.12.2022 в пп.21 п.4 ст.6 вносятся изменения ( ФЗ от 28.06.2022 N 219-ФЗ). См.
• Будущую редакцию,21) операторы обмена цифровых финансовых активов — в отношении операций, указанных в подпунктах 2 и 5 пункта 1, пунктах 1.2, 1.9, 2 настоящей статьи и пункте 1 статьи 7.5 настоящего Федерального закона.

(пп.21 введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 259-ФЗ; в ред. Федерального закона от 14.07.2022 N 331-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции ) (п.4 в ред. Федерального закона от 13.07.2020 N 208-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции )

Сколько можно переводить другому человеку?

ЦБ увеличил лимит перевода за границу для физлиц до $1 млн Россияне с 1 июля смогут перевести на свои счета за границей или другому человеку не более $1 млн в месяц, пресс-служба ЦБ. Сейчас лимит составляет $150 000. «С 1 июля 2022 г. физические лица — российские резиденты имеют право в течение календарного месяца перевести со своего счета в российском банке на свой счет за рубежом или другому человеку не более 1 млн долларов США или такую же сумму в эквиваленте в другой иностранной валюте», — рассказали в пресс-службе.

1. В ЦБ отметили, что такой же порог установлен для граждан дружественных России стран.
2. Лимит по переводам за границу повысили из-за устойчивого положения на внутреннем валютном рынке, пояснили в ЦБ.
3. После начала спецоперации на Украине власти России запретили физлицам-нерезидентам и компаниям из недружественных стран переводить деньги из России за границу.2 марта власти запретили вывозить из страны наличную валюту на сумму более $10 000.

Затем ЦБ разрешил россиянам переводить за границу не более $5000 в месяц в пользу других россиян и впоследствии несколько раз увеличивал эту сумму. С 8 июня Банк России за границу не более $150 000 в месяц, а также увеличил до $10 000 порог переводов через специализированные организации без открытия счета.

Какие переводы разрешены?

Разрешенные переводы в валюте — Валютные операции между резидентами запрещены, за исключением определенных законом платежей, связанных с трудовыми отношениями, бизнесом, расчетами в магазинах Duty Free и так далее. Просто переводить деньги со своего счета на счет другого резидента РФ в иностранных банках нельзя. Гражданам РФ разрешается:

переводить из России на свой счет или другому человеку за рубеж не более 1 млн долларов США или эквивалент в другой валюте; без открытия счета через компании, оказывающие услуги по переводу денежных средств, можно переводить не более 10 тыс. долларов США или эквивалент в другой валюте;переводить на свой счет или на счет другого человека в российском банке валюту со счета в иностранном банке;переводить между супругами или близкими родственниками (родителями и детьми, дедушкой, бабушкой и внуками, братьями и сестрами, усыновителями и усыновленными) валюту по счетам в российских банках.

При этом юристы отмечают, что сегодня действует много норм, кардинально изменивших валютное регулирование. «В последние месяцы валютное регулирование дополнилось рядом других актов, одним из которых является выписка из протокола заседания подкомиссии Правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в Российской Федерации от 23 мая 2022 года № 52/2», — комментирует Владимир Кузнецов, вице-президент Ассоциации юристов по регистрации, ликвидации, банкротству и судебному представительству.

1. Согласно этому документу разрешены выплаты по договорам займа в пользу нерезидентов, отвечающих установленным требованиям (с учетом установленного ограничения объема финансирования).
2. Помимо получения и предоставления займов, на данный момент резидентам-физлицам разрешено зачислять на свои собственные счета за рубежом валюту, полученную от нерезидентов в виде заработной платы, арендной платы, купонов и дивидендов по ценным бумагам и других процентных платежей, добавляет Анна Карел, юрист ALPS & CHASE.

Сооснователь клуба инвесторов Invest Orbita Анатолий Повшедный добавляет, что допускается также:

переводить деньги на иностранные брокерские счета и электронные кошельки (не более 1 млн долларов или эквивалент в других валютах, переводы в рублях в лимит не входят);переводить деньги за покупку недвижимости за границей нерезидентам-юрлицам и физлицам из дружественных стран;оплачивать взносы в уставный капитал иностранных компаний, покупать доли или паи у нерезидентов и платить по договорам доверительного управления.

Валютные ограничения в 2022 году: актуальное

Какие суммы не отслеживает налоговая?

Переводы с карты на карту удобны и их часто используют для оплаты бытовых услуг Фото: Олег Каргаполов / 74.RU Поделиться Нет. Как объясняет юрист, руководитель практики налогового права и налоговых споров юридической фирмы «Мазка, Метёлкин, Бушмин и Партнеры» Ярослав Летуто в России не существует закона, который обязывает платить налог при переводе с карты на карту.

1. Обязанность уплатить налог возникает в случае получения дохода, который подлежит налогообложению по действующему законодательству, — говорит юрист.
2. Например, деньги, полученные вами от близких родственников в качестве подарка на день рождения, не подлежат учету при расчете дохода, с которого вы обязаны уплатить налог.

Есть и другие поступления, с которых не нужно платить налог — например, пособия, алименты и ряд других, все они перечислены в Налоговом кодексе, Большинство доходов все-таки налогом облагаются: при определении налоговой базы учитываются все доходы, То есть если вы получаете переводы за какие-то услуги, например, печете тортики на заказ, ремонтируете мебель, сдаете квартиру в аренду — с этого нужно заплатить налог.

— Обязать могут в случае, если налоговый орган при проведении налоговой проверки установит, что вы не декларируете свои доходы в полном объеме, — объясняет юрист. — В таком случае налоговый орган составит акт налоговой проверки, в котором укажет сумму, которую вы, по его мнению, не доплатили, пени и штраф.

Нет. Постоянно за вашими счетами следит банк, а ФНС может поинтересоваться переводами только в рамках своих «контрольных мероприятий». — Пожалуй, самый распространенный случай — проведение налоговой проверки в отношении физического лица либо истребование у физического лица при проверке иного лица, — говорит юрист.

• Стоит отметить, что при указанном случае истребование должно быть согласовано руководителем вышестоящего налогового органа.
• Также данные сведения могут быть получены в рамках международного запроса.
• Основанием для проведения проверки, согласно ранее данным ФНС разъяснениям, может стать любая информация о том, что физлицо нелегально осуществляет предпринимательскую деятельность.

Юрист Ярослав Летуто говорит, что такая возможность у налоговиков есть. Ведомство для своих проверок использует не только сухие цифры на вашей карте. — Не стоит забывать, что сейчас ФНС — один из самых цифровизированных государственных органов и, помимо классических способов доказывания (допросы, осмотры, истребование документов у третьих лиц), прибегает еще к анализу соцсетей и торговых площадок типа «Авито», «Юла», — говорит он.

• В итоге доказательственная база, которую может собрать налоговая, очень существенная и позволяет доказать нарушение налогового законодательства.
• Как правило, нет, если вы продаете подержанные вещи.
• Во-первых, если вы владели каким-либо имуществом дольше трех лет (с недвижимостью другие правила), то вы освобождаетесь от НДФЛ при его продаже.

Во-вторых, вам не нужно платить подоходный налог, если вы продали что-то дешевле, чем купили, а с подержанными вещами обычно так оно и бывает. Но если вы используете интернет-площадку для продажи своего продукта, перепродажи каких-то товаров или рекламы своих услуг, то налоги платить надо.

1. Это как повезет.
2. Если налоговая просто решит, что вы не доплачивали налог, то придется его, во-первых, доплатить, а во-вторых, заплатить штраф: от 20% до 40% неуплаченной суммы налога.
3. В самом плохом случае вас могут признать фактически предпринимателем и, помимо налога на доход, начислить еще и налог на добавленную стоимость, — говорит юрист.

Налог на добавленную стоимость (НДС) сейчас составляет 20%. Да, если налоговики действительно неправы, у налогоплательщика есть шансы успешно оспорить решение в вышестоящем налоговом органе или суде. Осенью 2021 года Центробанк выпустил методичку для банков, в которой рекомендовал внимательно следить за подозрительными счетами, через которые могут отмывать деньги или финансировать терроризм.

Был перечислен и список «тревожных звоночков», среди которых слишком много операций с физлицами (более 30 в день) или контрагентов-физлиц (более 50 в месяц), переводы больше 100 тысяч рублей в день, зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток, отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, иных услуг и товаров) и другие.

При подозрении на отмывание доходов, полученных преступным путем, или финансировании терроризма банк имеет право отказать в операции, а после двух таких отказов ЦБ рекомендует банку расторгнуть кредитный договор.

В каком случае может заинтересоваться налоговая?

А налоговики могут запрашивать у банков справки о наличии счетов и вкладов, об остатках денежных средств на них, выписки по операциям по счетам и вкладам физлиц-непредпринимателей при проведении налоговых проверок в отношении этих граждан либо при истребовании у них документов (информации) в ходе проверок других

Как налоговая узнает о доходах физических лиц?

Откуда налоговая знает о доходах и расходах — Налоговая может запрашивать у банков информацию по счетам налогоплательщиков. Однако без санкции управления ФНС сделать этого сотрудники не могут. Это прописано в п.2 ст.86 НК РФ. Доходы и траты физлиц налоговики могут сопоставить с помощью выборки в базе «Система электронной обработки данных».

То, что расходы превышают доходы, обычно вычисляют по крупным зарегистрированным покупкам. Что это? Машины, квартиры, дома, земля – имущество, которое ставится на учёт. Такую информацию в ФНС постоянно передают Росреестр, ГИБДД и другие ведомства. Если разрыв между заработком и суммой покупки большой, вероятность возникновения вопросов к налогоплательщику повышается.

Источником информации также могут служить жалобы других физлиц и компаний. Внимание к персоне может привлечь любое финансовое нарушение. Не исключено, что налоговики раскопают и незадекларированные доходы. За неуплаченный вовремя налог вполне могут назначить штрафы и пени.

Почему Сбербанк требует подтверждения перевода?

Сбербанк прокомментировал сообщения о блокировке карт за «необоснованные» переводы блокирует операции по переводу денежных средств только в случае угрозы мошенничества. Так в пресс-службе банка прокомментировали появившуюся в газете информацию о том, что, и « стали запрашивать у клиентов экономическое обоснование операций на сумму до 1000 руб.

«Сбербанку неизвестно о массовых блокировках карт или счетов клиентов. В Сбербанке работает система защиты клиентов от мошенничества. Если операция вызывает сомнения, то к клиенту могут обратиться за подтверждением. Если клиент подтверждает операцию, она проводится», – отметили в пресс-службе Сбербанка.

Помимо этого банк должен выполнять требования российского законодательства по противодействию отмыванию денег. «Бытовые переводы между гражданами не входят в периметр такого контроля», – уточнили в Сбербанке. В «Тинькофф банке» сообщили, что также не сталкивались с массовыми блокировками по переводам клиентов.

В отдельных случаях, когда возникает подозрение в попытке совершения мошенничества, банк может провести дополнительную проверку, отметили в кредитной организации. «Как только банк убеждается в безопасности перевода, он немедленно производится», – пояснили в «Тинькофф банке». Во вторник газета «Известия» со ссылкой на трех жителей Москвы сообщила, что банки попросили у клиентов «обосновать переводы на 1000 руб.».

Один из москвичей рассказал изданию, что он хотел перевести 1000 руб. со своей карты на карту Альфа-банка. Однако у банка возникли вопросы по переводу. После долгих разбирательств и предоставления документов банк провел операцию. В конце сентября в силу вступил закон, согласно которому банки должны оценивать риски несанкционированных платежей по картам и счетам.

Какой максимальный перевод можно сделать?

Андрей Гордеев / Ведомости Банки предлагают населению все больше способов безналичного перевода средств: по номеру счета, карты или телефона, так что, казалось бы, необходимости снимать наличные, чтобы переложить деньги в другой банк, сегодня уже нет.

1. Однако в этом многообразии не так легко разобраться и выбрать наиболее экономичный и удобный путь.
2. Это подтверждают рассказы клиентов банков на форумах и в социальных сетях.
3. У одного вкладчика истек срок депозита, сумма которого превышала лимит банка на перевод, поэтому, когда он захотел перекинуть деньги в другой банк, пришлось прибегнуть к старому методу: идти в банкомат и снимать наличные.

Другой клиент потерял при межбанковском переводе 12 000 руб. на комиссии. Третий не заметил, что месячная сумма бесплатных переводов по номеру телефона в банке лимитирована, и уплатил за них комиссию, о чем узнал только пост-фактум. Тем не менее сэкономить на межбанковском переводе можно, утверждают банкиры.

1. Как именно – зависит от суммы, частоты и срочности переводов, а также от банка-получателя.
2. Небольшую сумму просто и дешево перевести в мобильном приложении или онлайн-банке по номеру телефона через сервис Центрального банка – Систему быстрых платежей (СБП), говорят банкиры.
3. Она заработала в прошлом году, и сейчас к ней подключены 67 банков.

В конце мая ее участником стал Сбербанк (хотя найти этот сервис внутри приложения госбанка не так легко). Сейчас это наиболее выгодный способ перевода, а деньги зачисляются почти мгновенно, говорит руководитель управления некредитных продуктов Райффайзенбанка Максим Степочкин: ЦБ с 1 мая запретил банкам брать комиссии в СБП за переводы до 100 000 руб.

1. В месяц между физлицами (как друг другу, так и между своими счетами).
2. При большей сумме переводов комиссия не должна превышать 0,5% от суммы и 1500 руб.
3. Это первый опыт законодательного регулирования комиссий за перевод, замечает представитель банка «Санкт-Петербург».
4. Ряд опрошенных «Ведомостями» банков – Тинькофф, МКБ, Совкомбанк, ПСБ, «Открытие», «Санкт-Петербург» – сообщили, что пока не берут комиссию и за перевод свыше 100 000 руб.

в месяц. В Газпромбанке переводы через СБП пока тоже бесплатные, но вопрос о введении комиссий на крупные переводы рассматривается, сообщил представитель банка. При переводе по номеру телефона меньше вероятность допустить ошибку при указании получателя, отмечает представитель «Юникредит банка»: номер телефона обычно можно загрузить из телефонной книги смартфона, плюс перед подтверждением перевода отображается имя получателя.

• Но такой сервис годится в основном для небольших повседневных переводов.
• Дело в том, что сумма одного перевода в СБП не может превышать 600 000 руб.
• При этом банки – участники СБП также могут устанавливать дополнительные лимиты на суммы переводов: например, в месяц нельзя переводить более 300 000–1,5 млн руб.

Поэтому лучше уточнить лимит у конкретного банка. Собственная система переводов по номеру телефона между клиентами довольно давно есть у Сбербанка. Сейчас в ней также подключены « Тинькофф банк », Совкомбанк, СДМ-банк и « МТС банк». Через нее можно переводить деньги только напрямую между Сбербанком и банком-партнером (в случае с « МТС банком» – только в Сбербанк ).

В отличие от СБП переводы в этой системе не бесплатны. Комиссия за перевод из Сбербанка составит 1%, но не более 1000 руб. Перевод в Сбербанк из Совкомбанка и «СДМ банка» стоит 1% от суммы, в « МТС банке» – 1,5%. Перевод из « Тинькофф » в Сбербанк бесплатен в пределах месячного лимита в 20 000 руб. (50 000 руб.

для владельцев премиальных карт), при его превышении комиссия также составит 1,5%. Этот сервис также подходит преимущественно для не слишком больших переводов. Так, за операцию из Сбербанка можно перевести до 50 000 руб. в « Тинькофф банк » и Совкомбанк, до 150 000 руб.

• В СДМ-банк.
• Максимальная сумма перевода в Сбербанк – 15 000 руб.
• Из « МТС банка», 100 000 руб.
• Из Совкомбанка и 150 000 руб.
• Из других банков – участников сервиса.
• Если банк не подключен к СБП, можно перевести деньги по номеру карты.
• Но такой способ, как правило, дороже: обычно 1–1,5% от суммы перевода, но не менее 30–50 руб.

Некоторые банки, впрочем, освобождают клиентов от комиссии, если те переводят в месяц небольшую сумму. Например, «Открытие» и «Тинькофф» не берут плату за переводы до 20 000 руб. за месяц. Стоимость перевода варьируется и в зависимости от того, какие средства клиент переводит – свои или кредитные.

Можно ли переводить деньги физ лицу?

Главное —

Закон не запрещает бизнесу переводить деньги физическим лицам, но есть ограничения. Например, компании не могут переводить деньги лицам, которые никак не связаны с компанией или ИП.Банк проверяет все операции, которые совершают его клиенты. В большинстве случаев проверка автоматическая и бизнес ее не замечает. Она не зависит от типа операции — перевод ли это физлицу или предпринимателю.При переводе физлицу компания или ИП выступает налоговым агентом по НДФЛ. Это значит, что они обязаны уплатить налог с этого перевода. Если ИП или компания не уплатит НДФЛ или перечислит не всю сумму налога, бизнес может получить штраф.Перевести деньги физическому лицу можно двумя способами: по полным реквизитам счета или номеру карты. При переводе по реквизитам ниже вероятность, что банк задаст вопросы по платежу.

Что будет если перевести на карту большую сумму?

Как снять или перевести крупную сумму, чтобы карту не заблокировали и не взяли комиссию – Новости Владивостока на VL.ru Объем переводов с карты на карту между частными лицами в крае превысил сумму снятия наличных в банкоматах. Но расплачиваться за машины и квартиры приморцы все еще предпочитают наличными, а также открывать аккредитив или арендовать для хранения денег депозитарную ячейку.

1. Причина – в ограничениях банков, с которыми могут столкнуться участники сделки.
2. Как избежать комиссий и блокировок? По оценкам Банка России, приморцы чаще переводят деньги, чем снимают с карты.
3. Объем таких транзакций за прошлый год увеличился в 1,5 раза и превысил 447 млрд рублей.
4. Средний перевод составил 8000 рублей.

Перечисление крупных сумм между частными лицами встречается редко, подобную статистику в банках не отслеживают. Приморские банкиры замечают, что клиенты избегают снятия с карт сумм, превышающих 70 000 рублей, и стараются прийти за ними в кассу. В прошлом году наличными было снято 418 млрд рублей.

Вариант 1. Перевод с карты на карту Если крупная сделка с автомобилем или недвижимостью проводится официально – со всеми договорами и налогами – то можно обойтись без наличных. Ведь обоим участникам сделки нечего скрывать от банка и государства. Но есть риск столкнуться с лимитами банка. Перед сделкой не лишним будет выяснить, какие разовые, суточные и месячные ограничения суммы перевода на карту предусмотрены в банке.

И какую комиссию возьмет банк, если этот лимит будет превышен. По картам Visa Classic и аналогичной ей карты уровня Master Card Standart через личный кабинет в мобильном или интернет-банке можно перевести 300 000 рублей в сутки. Это максимально возможная сумма, ограниченный ежедневный лимит.

По номеру телефона переводят в основном по 7000-14 000 рублей. Ежедневный лимит переводов в Сбербанке – 150 000 рублей, операцию нужно будет подтвердить звонком в контакт-центр. Ежемесячный лимит – 1,5 млн рублей. Однако часто повторяющиеся переводы могут вызвать недоверие, их будут на время блокировать и ждать подтверждения через контакт-центр.

Но есть и другие нюансы – разовые лимиты. Руководитель направления каналов погашения и платежных сервисов ОТП Банка Сергей Козлов объясняет, максимальный лимит перевода со всех видов карт этой кредитной организации варьируется от 15 000 до 140 000 рублей за один разовый перевод и от 500 000 до 1,4 млн рублей в месяц.

1. Лимит зависит от типа карты и канала перевода (мобильный или интернет-банк), правил платежных систем и ЦБ, внутренних правил служб, препятствующих мошенническим операциям.
2. Лимит максимального перевода может быть также ограничен сторонним банком, который выпустил карту получателя.
3. В случае превышения лимита операция будет отклонена, и отправитель это увидит.

Директор территориального офиса Росбанка во Владивостоке Екатерина Зиненко отмечает, что средства по входящим переводам из других банков зачисляются без ограничения, а на исходящие переводы установлен лимит – 100 000 рублей на одну операцию. Общая сумма переводов не должна превышать 600 000 рублей в месяц.

«Объем и количество подобных операций, совершаемых нашими клиентами в Приморье, в целом не отличается от других регионов России. Например, средний размер исходящего перевода по карте составляет 5000 рублей, а входящего – 15 000 рублей», – говорит Екатерина Зиненко. Сложнее, если у участников сделки карты разных банков.

В этом случае комиссии не избежать. За перевод средств в другие банки предусмотрена комиссия, которая зависит от суммы. В банке «Открытие» рассказали о средней комиссии 1,5% – минимум 50 рублей. В Росбанке такой же процент при переводе в другой банк, это минимум – 30 рублей.

При зачислении на карту Росбанка комиссии не будет. В ОТП Банке за внутренний перевод между картами, открытыми в разных регионах, комиссия не взимается. За переводы на карты сторонних банков она составит 2% от суммы перевода. За перевод в пределах Приморья Сбербанк комиссию не берет. С перевода в любую другой область или край банк возьмет 1% от суммы, но не более 1000 рублей.

Вариант 2. Обналиченный Если лимиты переводов или комиссии не позволяют расплатиться «с карты на карту» – прямой путь к банкомату за наличными. Но и здесь есть ограничения на снятие наличных в сутки и месяц, а также комиссия за превышение этого лимита.

1. Каждый вид карт разных платежных систем имеет собственный предел по снятию денежных средств, он указан в условиях договора обслуживания карты.
2. Например, по Opencard банка «Открытие» без комиссии можно снимать до 500 000 рублей в месяц в любом банке.
3. В OTП Банке максимальный лимит на снятие наличных составляет 300 000 рублей в день и 700 000 рублей в месяц по картам VISA Classic и Master Card Standart.

Екатерина Зиненко уточняет, что лимит снятия наличных зависит от типа и категории карты. По основным картам он выше, чем по дополнительным. Чем выше категория карты, тем выше лимит снятия наличных. При необходимости клиент может его временно повысить, позвонив в контакт-центр.

Размер ежедневного лимита снятия наличных, например, в Росбанке варьируется от 100 000 до 500 000 рублей, а ежемесячного – от 250 000 до 1,5 млн рублей. В банкомате или в кассе Сбербанка по карте Visa Classic единоразово можно снять до 300 000 рублей. Когда нужная сумма превышает лимиты, банкиры рекомендуют открыть вклад онлайн и затем в офисе банка закрыть его, сняв всю сумму наличными.

Банкоматные ограничения и комиссии на вклады не распространяются. Всю сумму депозита должны выдать в кассе банка при закрытии вклада. Особо большой суммы может не оказаться в кассе, так что стоит заранее заказать ее по телефону банка или офиса. Вариант 3.

Через расчетный счет Альтернативный путь для тех, кто хочет расплатиться за покупку квартиры или машины картой, подсказывает заместитель регионального директора по развитию розничного бизнеса ОО «Владивостокский» ПАО «Промсвязьбанк» Елена Колякина. Такие переводы проводят через расчетный счет, на него можно переводить деньги без ограничений.

«Если вы продаете квартиру, регистрируя в Росреестре договор, то можете предоставить покупателю банковский счет, привязанный к карте. Его номер получают в отделении банка, предъявив карту и паспорт, или распечатывают на онлайн-странице. Это будут обыкновенные банковские реквизиты, где есть БИК, корсчет, фамилия и имя клиента.

Все указанные данные вписывают в договор купли-продажи. Если вдруг у банка впоследствии будут вопросы, то договор будет подтверждением экономической обоснованности операции», – говорит Елена Колякина. Чтобы избежать блокировки карты и разбирательств, особенно если вы делаете крупный перевод впервые, переводить деньги за машины или квартиры в Сбербанке рекомендуют на расчетный счет в кассе.

За это с покупателя возьмут комиссию 1,5% от суммы перевода. Однако, даже выполнив все условия перевода и получив деньги на карту, снять их в банкомате продавец недвижимости все равно не сможет, поскольку речь идет о миллионах рублей. Банкиры рекомендуют перевести деньги на другой счет, например, открытый в онлайне и не связанный с банковской картой.

В банке «Открытие» обратили внимание, что при покупке или продаже квартиры в ипотеку чаще используют банковские ячейки. Неделя пользования таким сейфом в среднем стоит 400 рублей, месяц – 800 рублей. Клиенты Росбанка заводят текущий банковский счет, когда оперируют большими денежными средствами или при ипотечной сделке.

Пополнив его на нужную сумму, покупатель переводит деньги на реквизиты продавца в этом же банке. После чего бывший владелец недвижимости снимает деньги в банке без комиссии. По мнению Елены Колякиной, для расчетов по операциям купли-продажи на крупные суммы больше всего подходит аккредитив, который востребован больше, чем банковская ячейка.

Клиент открывает аккредитив в пользу продавца, банк принимает у него сумму, уведомляет продавца о том, что деньги в банке, и отдает их только после предоставления документов, например, договора с отметкой о регистрации объекта в Росреестре. Комиссия банка за подобные операции составляет от 0 до 10 000 рублей.

А вот, не зная лимитов, можно попасть впросак, попросив покупателя перевести деньги за подержанный автомобиль на банковскую карту. Отправка денег равными частями даже небольшими суммами также может вызвать подозрения в банке, и продавец в итоге может оказаться с заблокированной картой до выяснения обстоятельств.

Чем грозит перевод денег с карты на карту?

Окей, и как это работает? — Все просто. Отправить деньги на карту можно через мобильное приложение (или сайт, банкомат или отделение банка). Для перевода на карту требуется только ее 16-значный номер — необязательно знать ФИО получателя, его ИНН, БИК и кучу других цифр.

• Отправка с карты на карту одного банка занимает буквально секунду и будет бесплатной.
• За перевод денег на карту другого банка с вас могут списать комиссию.
• Обычно это 0,5–1,5% от суммы перевода — все зависит от правил каждого банка.
• Сколько именно придется заплатить, вы увидите до момента отправки денег.

Сообщать 16-значный номер своей карты вполне безопасно. Но если кто-то обещает переслать вам деньги и требует что-то еще — ПИН-код, срок действия, трехзначный код с обратной стороны, — стоит насторожиться. Скорее всего, это мошенники.4

Какой максимальный перевод можно сделать?

Андрей Гордеев / Ведомости Банки предлагают населению все больше способов безналичного перевода средств: по номеру счета, карты или телефона, так что, казалось бы, необходимости снимать наличные, чтобы переложить деньги в другой банк, сегодня уже нет.

• Однако в этом многообразии не так легко разобраться и выбрать наиболее экономичный и удобный путь.
• Это подтверждают рассказы клиентов банков на форумах и в социальных сетях.
• У одного вкладчика истек срок депозита, сумма которого превышала лимит банка на перевод, поэтому, когда он захотел перекинуть деньги в другой банк, пришлось прибегнуть к старому методу: идти в банкомат и снимать наличные.

Другой клиент потерял при межбанковском переводе 12 000 руб. на комиссии. Третий не заметил, что месячная сумма бесплатных переводов по номеру телефона в банке лимитирована, и уплатил за них комиссию, о чем узнал только пост-фактум. Тем не менее сэкономить на межбанковском переводе можно, утверждают банкиры.

Как именно – зависит от суммы, частоты и срочности переводов, а также от банка-получателя. Небольшую сумму просто и дешево перевести в мобильном приложении или онлайн-банке по номеру телефона через сервис Центрального банка – Систему быстрых платежей (СБП), говорят банкиры. Она заработала в прошлом году, и сейчас к ней подключены 67 банков.

В конце мая ее участником стал Сбербанк (хотя найти этот сервис внутри приложения госбанка не так легко). Сейчас это наиболее выгодный способ перевода, а деньги зачисляются почти мгновенно, говорит руководитель управления некредитных продуктов Райффайзенбанка Максим Степочкин: ЦБ с 1 мая запретил банкам брать комиссии в СБП за переводы до 100 000 руб.

в месяц между физлицами (как друг другу, так и между своими счетами). При большей сумме переводов комиссия не должна превышать 0,5% от суммы и 1500 руб. Это первый опыт законодательного регулирования комиссий за перевод, замечает представитель банка «Санкт-Петербург». Ряд опрошенных «Ведомостями» банков – Тинькофф, МКБ, Совкомбанк, ПСБ, «Открытие», «Санкт-Петербург» – сообщили, что пока не берут комиссию и за перевод свыше 100 000 руб.

в месяц. В Газпромбанке переводы через СБП пока тоже бесплатные, но вопрос о введении комиссий на крупные переводы рассматривается, сообщил представитель банка. При переводе по номеру телефона меньше вероятность допустить ошибку при указании получателя, отмечает представитель «Юникредит банка»: номер телефона обычно можно загрузить из телефонной книги смартфона, плюс перед подтверждением перевода отображается имя получателя.

Но такой сервис годится в основном для небольших повседневных переводов. Дело в том, что сумма одного перевода в СБП не может превышать 600 000 руб. При этом банки – участники СБП также могут устанавливать дополнительные лимиты на суммы переводов: например, в месяц нельзя переводить более 300 000–1,5 млн руб.

Поэтому лучше уточнить лимит у конкретного банка. Собственная система переводов по номеру телефона между клиентами довольно давно есть у Сбербанка. Сейчас в ней также подключены « Тинькофф банк », Совкомбанк, СДМ-банк и « МТС банк». Через нее можно переводить деньги только напрямую между Сбербанком и банком-партнером (в случае с « МТС банком» – только в Сбербанк ).

• В отличие от СБП переводы в этой системе не бесплатны.
• Комиссия за перевод из Сбербанка составит 1%, но не более 1000 руб.
• Перевод в Сбербанк из Совкомбанка и «СДМ банка» стоит 1% от суммы, в « МТС банке» – 1,5%.
• Перевод из « Тинькофф » в Сбербанк бесплатен в пределах месячного лимита в 20 000 руб.
• 50 000 руб.

для владельцев премиальных карт), при его превышении комиссия также составит 1,5%. Этот сервис также подходит преимущественно для не слишком больших переводов. Так, за операцию из Сбербанка можно перевести до 50 000 руб. в « Тинькофф банк » и Совкомбанк, до 150 000 руб.

1. В СДМ-банк.
2. Максимальная сумма перевода в Сбербанк – 15 000 руб.
3. Из « МТС банка», 100 000 руб.
4. Из Совкомбанка и 150 000 руб.
5. Из других банков – участников сервиса.
6. Если банк не подключен к СБП, можно перевести деньги по номеру карты.
7. Но такой способ, как правило, дороже: обычно 1–1,5% от суммы перевода, но не менее 30–50 руб.

Некоторые банки, впрочем, освобождают клиентов от комиссии, если те переводят в месяц небольшую сумму. Например, «Открытие» и «Тинькофф» не берут плату за переводы до 20 000 руб. за месяц. Стоимость перевода варьируется и в зависимости от того, какие средства клиент переводит – свои или кредитные.

Сколько можно переводить на карту другому человеку?

Через СберБанк Онлайн в сутки можно перевести до 1 000 000 ₽. Через СМС можно перевести до 30 000 ₽ в сутки и столько же получить от других клиентов СберБанка. На переводы с карты на карту через отделения банка ограничений нет.

Сколько можно переводить в месяц без комиссии?

Что такое Система быстрых платежей С 1 апреля банки — участники Системы быстрых платежей должны обеспечить возможность использования мобильного приложения «СБП» для переводов от физических лиц юридическим, а также ИП. Такие переводы используются для оплаты товаров и услуг 30.03.2022, 14:30 Система быстрых платежей — это сервис Банка России и НСПК. Он позволяет делать денежные переводы клиентам разных банков по номеру мобильного телефона. Кроме того, СБП позволяет оплачивать покупки, в том числе по QR-коду, и получать выплаты от организаций. Есть ли комиссия? Как отмечается на сайте СБП, гражданам без комиссии можно переводить до 100 000 рублей в месяц. Если объем превысит 100 000 рублей в месяц, комиссия станет не более 0,5 % от суммы перевода, но не более 1500 рублей за перевод. Сколько банков работает с СБП? Более 200 банков уже подключены к системе.

С полным списком участников можно ознакомиться, А сколько можно перевести единовременно? Банк России сообщал, что максимальный размер одной операции в СБП планируется увеличить с нынешних 600 тыс. до 1 млн рублей. Это касается как переводов, так и платежей через СБП. Надо ли знать номер карты, чтобы сделать перевод? Нет, информация о номере карты или счета того, кому вы переводите деньги, не нужна.

Достаточно номера мобильного телефона. Есть ли мобильное приложение? Да, существует «СБПэй», его можно использовать для оплаты товаров и услуг в розничных магазинах и в интернете. С 1 апреля банки — участники Системы быстрых платежей должны обеспечить возможность использования мобильного приложения «СБП» для переводов от физических лиц юридическим, а также ИП.